海外置產停看聽,小心隱藏的風險(匯率篇)

喬王,我最近想投資海外不動產,你有什麼看法

前幾天和朋友參加一場房地產講座時,一位朋友突然詢問我對投資海外不動產的看法…

這幾年因為台灣央行打房打得兇,身邊確實有不少朋友紛紛到海外購置不動產,也發現愈來愈多公司舉辦海外不動產說明會,國家包括了美國、日本、澳洲、英國、馬來西亞、柬埔寨,最近甚至還聽到朋友分享寮國不動產,投資標的可說是五花八門!!!
海外不動產確實是賺取跨國時間差跨國資訊差的一個好方法,且多數海外不動產的報酬率也確實遠高於台灣,然而,海外置產真的像房仲業者所說一定賺錢嗎? 有什麼隱藏的風險呢?
為了讓身邊朋友更清楚海外投資不動產的應注意事項,我整理了幾篇文章,提供給打算”錢”進海外置產的朋友當參考…

海外投資置產停看聽!小心匯損吃掉獲利

由於國內房地產市場逐漸轉由自住買盤主導,投資市場吹起海外置產風,但錢進海外難道就一定會賺錢嗎?永慶房屋指出,海外置產具有「無法直接管理」與「投資資訊不透明」不確定因素,尤其在美國將升息的前提下,匯兌損失成為最主要的風險來源,有意海外置產者應多加留意。
永慶房屋指出,海外置產投資資訊時常有不透明的問題,如無法掌握實價、區域發展、法令、稅負等不利因素,也因此,多數民眾對海外置產仍持相當保留態度,調查發現,僅17%的民眾有意願海外置產,其中高達59%的民眾海外置產目的為「投資」

為了讓投資有穩定獲利,永慶房屋建議,一定要特別小心匯兌損失高額稅費的風險。

  • 以租金淨報酬5%推估,3成的貶值損失將使6年租金收益歸零
  • 以自備款30%來看,3成貶值損失將使初期投入本金歸零
  • 若未來美國升息使美元走在升值態勢,包括日元、歐元和新興市場貨幣如泰銖、印尼盾等貶值可能仍未終止。
永慶房產集團研究發展中心經理黃舒衛進一步說明,以2010年後國人偏好的海外置產國家來看,包括日本、澳洲、歐元區、加拿大、馬來西亞、泰國等,該國貨幣最高點與目前新台幣相比,皆將產生超過10%以上的匯兌損失,特別是投資日本,與最高點相較,匯兌損失至今已高達35%以上


上述主要講述的是海外置產的匯率風險,尤其要小心匯率波動大的國家,不然賺了租金卻拿到一堆貶值的貨幣,恐怕是賠了夫人又折兵!

下一篇文章則會提醒大家
海外置產前,最好先搞懂國外不動產稅制
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喬王

喬王,台大經濟系/台科大科管所畢業,原本是銀行儲備幹部及總行PM,為了追求理想生活,大膽放棄了年薪百萬的工作,成為一名自由工作者。 目前同時經營部落格、Podcast、房地產及線上課程,專門幫助小資上班族達成人生三件事:理財 x 買房 x 斜槓。 目前在Hahow好學校開設6門線上課程(含輔導其他講師),也曾受邀到富邦銀行、台北大學、臺北市立大學、台北市立教育大學、台灣科技大學、龍華科技大學、台灣西門子、三商美邦、天地人文創等機構演講,累積學員至少3000位以上。

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