現金股利怎麼領?2張圖搞懂除權息、填權息,同場加映證券開戶優惠!

現金股利怎麼領?2張圖搞懂除權息、填權息,千萬別賺到股息、賠了價差!
買了股票後,你知道什麼時候發放股利嗎?領股利有哪些需要注意的事項呢?

每一年的6~8月,許多投資人最引領期盼的就是除權息。

如果你想要領取股利,你就需要了解什麼是除權息,以及什麼時候發放與入帳。

這篇文章將和你分享6個配股、配息的重要觀念,如何簡單三步驟查詢股利及關注標的之除權息日期,包含投資前必備的證券開戶攻略。

  1. 除權息是什麼意思
  2. 除權息的5大重要日期
  3. 股利何時可以領取?
  4. 除權息日怎麼查?
  5. 為什麼除權息後股價會跌?
  6. 什麼是填權息?如何避免賺股息賠價差?
  7. 證券開戶下單限時優惠分享

其中,富邦證券八月起舉辦新戶每月台股(不含興櫃)電子下單手續費優惠活動,降低投資人2022年下半年的投資成本。

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除權息是什麼意思?

「除」是「分配」的意思

公司在分配股利時,又分為「股票股利」與「現金股利」,所以…

「除權」代表「分配股權 (股票)」
「除息」代表「分配股息 (現金)」

有些公司會選擇「除權」 ,有些公司會選擇「除息」,有些公司則是同時「除權+除息」

以下喬王將和你進一步說明兩者之間的差異…

#除權 = 領股票

除權,是指公司把獲利以「股權」(股票)形式發放給投資人。

其他類似的說法,就是…

除權=發放股票 = 配股=領股票

#除息 = 領現金

除息,是指公司把獲利以「股息」(現金)形式發放給投資人。

其他類似的說法,就是…

除息 = 發放現金=配息=領現金

除權息重要日期有哪些?

當你了解除權息之後,你可能會常常聽到以下5個重要日期…

重要日期1:除權息(交易)日

想要參與配股和配息,最晚要在什麼時候買進股票呢?

這時候就要參考「除權息交易日」啦!

除權息交易日,簡稱除權息日,是用來判斷是否能參與除權息的日期,只要在「除權息日前一個工作日」買進股票,都可以參與配股配息。

如果是除權日當天才買進,就無法參與當年的股利分配。

更直白的說法,就是…

除權息日前一個工作日 = 最後買進日
除權息日 = 當天買進則無法參與當年的股利分配

重要日期2:最後過戶日

買進股票之後,接下來就是過戶,股票才會算是你的。

在最後過戶日前完成過戶,你才能參與到除權息。

如果你是在除權息日前一天買進,就會在最後過戶日完成過戶。

因為台股交易完後2天才會過戶 (也就是T+2),因此…

最後過戶日 = 除權息日前一個工作日 + 2個工作日

重要日期3:停止過戶期間

公司在最後過戶日的隔天,會開始確認符合除權息資格的股東名單。

這段期間你還是可以交易,但過了這段期間才能交割與過戶。

重要日期4:除權息基準日

停止過戶期間的最後一天,又稱為「除權息基準日」。

這一天會停止統計符合資格的股東名單,並且以這一天的股東名冊為準分配股息。

重要日期5:現金股利發放日

現金股利發放日,簡稱「股利發放日」,是指發放現金到帳戶的日期。

已在名單上的股東,當天即可收到股利。

看完後,你是不是覺得:這5個日期很難一次全部記住呢?

別擔心,你只要記住「除權息交易日」就可以了!

為什麼?

這是因為你只要在「除權息交易日」的「前一天」買進股票,就算你沒注意到其他重要日期,或者你在未來任一時間賣出股票,你還是能夠參與配股和配息!

何時領到股利?

如果你有在除權息日的前一天買進股票,接下來就是等領現金股利,或股票股利。

這兩種股利大約何時才會領到股利呢?

事實上,每家公司都不太一樣,但可參考以下原則:

  • 現金股利發放日:一般是在除權息後約2周 ~ 1個月。
  • 股票股利發放日:一般是在除權息後約1 ~ 2個月。

想知道您可以領到多少股利嗎?

你可以透過富邦證券的富邦e點通APP進行「股利試算」, 點擊首頁「交易帳務/功能」的「證券-股利試算」,即可輕鬆查詢囉!

除權息日怎麼查?

既然除權息日這麼重要,那麼…要怎麼樣才能查到各家公司的除權息日呢?

除權息日大多集中在 6 ~ 8月期間,透過富邦證券的富邦e點通即可輕鬆查詢:步驟為【點擊首頁的盤後資料→除權息預告】,就可以看到未來的除權息標的囉!

其他投資人常用的除權息查詢網站,你也可以選擇使用:

台灣證券交易所:除權除息預告表

除權息後為什麼股價會跌

當公司發放股利給股東後,它的價值降低,股價自然會跌。

公司在除權、除息日當天扣除分配的現金或股票價值後的價格,稱為「除權、除息的參考價」。

那麼… 參考價要怎麼計算呢?

  • 除權參考價:使用「除法」→ 股價 /(1 + 配股率)
  • 除息參考價:使用「減法」→ 股價 – 股息
  • 除權息參考價:使用「除法」與「減法」→(股價 – 股息)/(1 + 配股率)

那麼…該選哪一種股票?要賺股息,還是賺價差呢?

選擇的關鍵,就在於「填權息」!

什麼是填權息?如何避免賺股息賠價差?

#填權息/貼權息

填權息,指的是股價回到除權息之前的股價,反之,則稱為「貼權息」 (倒貼、倒賠的意思)。

填權息貼權息

填權:股價扣除股票股利,漲回原本價格
填息:股價扣除現金股利,漲回原本價格

當股價無法漲回原本價格,等於是「賺了股利」卻「賠了價差」,只是從「左手拿錢」改成「右手拿錢」,對於投資人來說,其實不算真正的獲利!

所以,請務必記住…

只要沒有填權息,就不算真正賺到股利!

除了觀察是否有填息之外,我們還需要觀察除息天數,不然我們可能會等到天荒地老才回到原本價格。

#填息天數與填息機率

填息天數,是指股票花了多久時間漲回除息以前的價格。

如果能夠愈快填息,就代表愈快能真正賺到錢!

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想要投資股票,除了賺取股利之外,控管手續費也很重要。

否則,當你每一次下單,還沒賺到錢之前,就被手續費扣光光了!

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警語:本文為資料整理及分享,無任何投資推薦買賣之意,投資人請獨立判斷投資風險。

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喬王

喬王,台大經濟系/台科大科管所畢業,原本是銀行儲備幹部及總行PM,為了追求理想生活,大膽放棄了年薪百萬的工作,成為一名自由工作者。 目前同時經營部落格、Podcast、房地產及線上課程,專門幫助小資上班族達成人生三件事:理財 x 買房 x 斜槓。 目前在Hahow好學校開設6門線上課程(含輔導其他講師),也曾受邀到富邦銀行、台北大學、臺北市立大學、台北市立教育大學、台灣科技大學、龍華科技大學、台灣西門子、三商美邦、天地人文創等機構演講,累積學員至少3000位以上。

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