【圖解】Firstrade第一證券開戶/入金流程教學,3分鐘完成開戶成為美股投資者!

Firstrade第一證券開戶/入金流程教學

想要透過海外券商投資美股嗎?

海外券商的選擇很多,包括:Firstrade (第一證券)、TD Ameritrade (德美利)、IB (盈透)、Charles Schwab (嘉信理財)、eToro (e投睿)等。

其中,Firstrade可說是新手最容易上手的券商之一,因為它的介面操作相當友善直覺、沒有開戶金額門檻、交易免手續費,所以深受台灣美股投資者的青睞。

以下將和你分享Firstrade的背景、為何選Firstrade、開戶前的準備、開戶步驟、完成開戶後要做的事情。

Firstrade第一證券背景

第一證券(Firstrade)是1985年成立的美國的老牌券商,它和台灣的第一銀行沒有任何關係,請不要搞混囉!

選擇海外券商之前,要先確認是否有受到金融機構監管,以及倒閉後是否有相關的保障,而第一證券是以下兩個機構的成員,算是相對安全的美國券商:

補充說明:
FINRA是美國最大的非官方監管組織,主要是來監督金融產品,以及教導投資人正確的知識,保護投資人免於被騙的風險。

SIPC是一家非營利公司,主要業務是當證券公司倒閉或破產時,它會清算這些公司,努力恢復投資人的現金跟證券資產。

為何用Firstrade第一證券?它的優勢是?

如果想買美股,有許多海外券商可供選擇,但美國券商第一證券(Firstrade)通常是許多新手的選擇,原因如下:

(1)開戶簡便快速

開戶大約5分鐘內完成,且開戶文件都可線上提交。

(2)免手續費

每筆交易0手續費(含股票/期權/基金),比起國內複委託的每筆交易要便宜得多。

(3)無存款門檻及帳管費

Firstrade沒有設定最低存款金額,也無帳管費,較適合小資族;相較之下,盈透至少需存1萬美元,而嘉信理財最低存款門檻甚至需2.5萬美元。

接下來就讓我們跟著以下的步驟快速地開完帳戶吧!

補充說明:Firstrade的畫面可能會隨時間有些微調,故以下畫面僅供參考

Firstrade第一證券開戶前準備

開戶之前,請先準備以下資料,才不會寫到一半突然卡住唷!

  • 有效期限內的護照
  • 手機號碼
  • 常用的email信箱
  • 永久居住地址
  • 雇主名稱及地址

Firstrade第一證券開戶步驟

開戶步驟總共有6個步驟:

第一步:點選立即開戶
第二步:完成手機驗證
第三步:填寫資料 (選擇帳戶類型與功能、填寫申請人資料投資簡況)
第四步:確認電子帳戶檔案
第五步:設定帳戶 
第六步:數位簽名

完成以上6步驟之後,過幾個工作日就可以完成開戶通知,接下來只需要匯款到海外帳戶,就能開始下單囉!

Firstrade匯費補貼優惠
$25美元匯款手續費補貼:當你電匯$25,000美元以上資金到第一證券帳戶時,將補貼銀行收取的電匯費用,最高$25美元。

第一步:點選立即開戶

首先,先點選下方連結進入到Firstrade的官方網站。

點我立即開戶

進入Firstrade官網後,請點選畫面上方的「立即開戶」。

立即開戶

第二步:手機驗證

接下來需要填寫你的手機號碼,記得號碼的第一個0不必輸入。

舉例:如果你的手機號碼是0912-345-678,只需要在+886後面輸入912 345 678。

按下獲取驗證碼,過幾秒鐘後,手機就會收到驗證碼。

輸入驗證碼後,再點選「繼續」即可進入註冊畫面。

如果不是出現此畫面,請務必注意下方是否有切換成”非美國居民“的選項!

手機驗證

第三步:填寫資料

Step 1. 開始戶前準備

公民身分選擇「台灣」,並且準備有效護照,以及確認自己已年滿18。歲

%25E8%259E%25A2%25E5%25B9%2595%25E6%2588%25AA%25E5%259C%2596%2B2017 07 23%2B15.35.34

Step 2. 上傳護照照片

將護照的「照片頁」及「簽名頁」分別拍照上傳。

記得簽名頁要簽名,不然就不叫簽名頁囉~

%25E8%259E%25A2%25E5%25B9%2595%25E6%2588%25AA%25E5%259C%2596%2B2017 07 23%2B15.35.50

Step 3. 填寫英文姓名及身分

填寫護照上的英文姓式和名字,以及email,並確認身分。

7599663932644

Step 4. 填寫帳戶類型與功能

  • 帳戶類型:一般會選擇個人帳戶。
  • 帳戶功能:可視需求選擇,如果未來有融資需求,請記得勾選第二項。
7599664943844

Step 5. 填寫申請人資料

  • 出生日期:請按照mm/dd/yyyy (月/日/年)格式填寫,
  • 國籍:有台灣選項,千萬別填到中國囉!
7599667694284
  • 撫養人數:因為人數包括本人,所以最少要寫1人,如果像圖片範例一樣寫0會被退回重寫
  • 居住地報稅號(FTIN):請填上台灣的身分證號碼,下圖是錯誤示範,千萬別學唷!
  • 主要連絡電話:必填,點選左邊地球找到台灣後,會出現+886,再填寫手機號碼,記得手機號碼前面要去除0
7599668013939
7599668420801
  • 工作資料:若對英文不熟,可自行用google翻譯出英文
7606515958866
7606516399889
7606516900242

Step 6. 填寫投資簡況

  • 投資目標/投資經驗:視真實情況填寫即可。
7606517476303

接下來會有幾個問題詢問你的背景,假設你沒有符合相關條件,請選否。

7606518665996

第四步:確認電子帳戶檔案

 直接點選下一步即可。

7606521594104

第五步:設定帳戶 

  • 登入代號/密碼:設定完畢後,未來都用此代號及密碼登入,建議抄在紙上,避免忘記。
  • 安全密碼設定4位數密碼,建議抄在紙上,避免忘記。
  • 安全問題完成兩個安全問題,供未來帳戶認證使用。
7606523260530
7606526784732

第六步:數位簽名

根據讀者的回饋,原本上傳文件的步驟已改為線上簽名(只需簽一次中文名字),不用再透過紙本簽名與掃描上傳,完成簽名後請按提交開戶申請。

7606529798827

完成Firstrade開戶後要做什麼事

完成上述步驟後,大約1週內會收到email通知是否開戶成功,如果你有遇到任何問題,都可以透過email詢問券商。

1. 匯款至Firstrade帳戶

收到開戶成功通知後,記得再匯款至Firstrade帳戶,詳細的匯款資訊請見官網匯款說明(記得點選「國際」,而非「美國境內」)。

請務必在匯款附言寫上Firstrade開戶的帳戶號碼全名,否則匯款可能會被退回喔!

Firstrade匯費補貼優惠
當你電匯$25,000美元以上資金到第一證券帳戶時,將補貼銀行收取的電匯費用,最高$25美元。

此外,Firstrade還會有不定期的匯費優惠活動,匯款之前可先查看官網。

匯款到海外會有手續費的問題,哪一家銀行匯款到海外券商比較便宜呢?

如果想了解國際匯款手續費的話,可參考這篇文章:一看就懂!國際匯款流程與費用總整理(含匯費/郵電費/全額到匯/全額到帳)

2. 正式下單

帳戶存入資金後,記得在存入後的30天內執行一次股票或期權交易

完成以上步驟後,恭喜你順利進入美股的世界囉!

第一證券 Firstrade FAQ

Q1: Firstrade第一證券開戶一定要用到護照嗎?

因為第一證券是美國券商,建議最好使用未過期的護照來開戶,但也有聽過許多人使用台灣身分證成功的案例。

所以,如果你沒有護照,或者護照已過期,又懶得跑去申辦,也可以上傳身分證的正反面。

Q2: Firstrade第一證券開戶與交易需要手續費嗎?

在Firstrade開戶不需要任何費用,而且交易也是零手續費!!

Q3: Firstrade第一證券開戶後,需要等多久才能使用?

申請開戶之後,不代表馬上通過,審核過程大約需要1 ~ 2個工作日。
建議等到收到開戶成功通知之後,再匯款至帳戶。

Q4: Firstrade第一證券入金與出金需要多久時間?

入金與出金的時間,大約是1個工作天。

你可以登入Firstrade 官網,查看資金是否已出金,查詢路徑如下:
「我的賬戶」→「賬戶記錄」。

Q5: Firstrade第一證券出金需要多少手續費?

Firstrade出金需要25美金,這部分是由券商收取,其他匯款費用則是看中間行及國內銀行收多少。

官網說明:https://help.en-us.firstrade.com/article/106-how-do-i-withdraw-funds-from-my-account

延伸閱讀

喬王的投資理財筆記line@
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喬王

喬王,台大經濟系/台科大科管所畢業,原本是銀行儲備幹部及總行PM,為了追求理想生活,大膽放棄了年薪百萬的工作,成為一名自由工作者。 目前同時經營部落格、Podcast、房地產及線上課程,專門幫助小資上班族達成人生三件事:理財 x 買房 x 斜槓。 目前在Hahow好學校開設6門線上課程(含輔導其他講師),也曾受邀到富邦銀行、台北大學、臺北市立大學、台北市立教育大學、台灣科技大學、龍華科技大學、台灣西門子、三商美邦、天地人文創等機構演講,累積學員至少3000位以上。

This Post Has 88 Comments

  1. Jessie

    你好,需要推薦信,可否幫忙推薦?,需要提供甚麼資訊呢?謝謝

  2. 喬王

    Jessie您好,

    如需推薦信,請將您的"護照英文姓名"及"開戶使用的email",寄到我的信箱:plusone001@gmail.com,原則上我會24小時內回覆您,若未收到回信,請再留言或來信確認一下,謝謝!

  3. Unknown

    你好,我是新手,想投資美股,請問開戶一定要有護照嗎?用台灣的身份證不可以嗎?

  4. Unknown

    你好,我想請問一下新開戶需要薪資證明嗎?因為目前只是學生,只有工讀工作。

  5. 喬王

    不需要薪資證明,工作欄位應該有"學生"或"其他"可以選擇唷~

  6. 匿名

    您好,我已經寄信了,麻煩JOE收信確認一下!

  7. 喬王

    嗨~ ink~

    請問你是秉諭,對吧?
    已收到你的信,並寄推薦信給你囉! 請再確認是否有收到~

    預祝投資順利~~~

  8. Unknown

    請問現在還有推薦活動嗎?

  9. 喬王

    嗨~ 于倩~

    目前仍有推薦活動(時間已延長至2018年8月31日),如有推薦需求,請依文末說明將相關資訊寄給我囉~:)

  10. 喬王

    嗨~ 于倩~

    已收到你的信件,並寄推薦信給你囉!
    完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
    有不懂的地方再跟我說一聲~

  11. Unknown

    您好,已發送信件至您的信箱,再麻煩您回傳推薦信,謝謝^^

  12. 喬王

    嗨~ 阿飛~

    已收到你的信件,並寄推薦信給你囉!
    完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
    有不懂的地方再跟我說一聲~

  13. 克勞德

    您好,已發送信件至您的信箱,再麻煩您回傳推薦信,謝謝

  14. 喬王

    嗨~ 克勞德~

    已寄發推薦信給您囉~
    請再確認一下是否收到,
    完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  15. Unknown

    您好,已經發信給您了,我是Tzuchou,請給我推薦信。其實也還在猶豫要不要真的開戶。

  16. Neil

    您好

    我想索取推薦信 謝謝您
    祝投資鑽大錢

    國育

  17. 喬王

    國育好

    已寄發推薦信給您囉~
    請再確認一下是否收到,
    完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  18. 喬王

    嗨~ Joe~

    已寄發推薦信給您囉~
    請再確認一下是否收到,
    完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  19. Unknown

    您好~

    我想索取推薦信 感謝您
    已寄信給您

    佶勳 ( tzuchou)

  20. 喬王

    佶勳好

    已寄發推薦信給您囉~
    請再確認一下是否收到,

    完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  21. ScrewBro

    您好~

    我想索取推薦信 感謝您
    已寄信給您

  22. 喬王

    ScrewBro

    已寄發推薦信給您囉~
    請再確認一下是否收到,

    期限內完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  23. ihs.chen

    Hi Joe,

    我想索取推薦信,也已經寄信給您了。
    感謝

  24. 喬王

    逸軒好

    已寄發推薦信給您囉~
    請再確認一下是否收到。

    完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  25. Unknown

    您好,已寄信給你請幫忙推薦,謝謝!

  26. 喬王

    韋達 好

    已看到留言並寄發推薦信給您囉~
    請再確認一下是否收到。

    期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,
    存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!
    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  27. Unknown

    HI, JOE 您好~

    我想索取推薦信 感謝您
    已寄信給您

    BRs
    Hsiao

  28. 喬王

    SCOLA好

    已看到留言並寄發推薦信給您囉!
    請再確認一下是否收到。

    提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!

    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  29. Unknown

    想請問版大 假如當初申請的時候 居住地報稅號(FTIN):請填上台灣的身分證號碼 這部分沒填到
    但也審核通過了 還能匯款跟下單嗎? 抱歉有點擔心@@ 若不能的話那該怎麼補救呢?

  30. 喬王

    嗨~ James~

    當初我也是沒填到居住地報稅號(FTIN),後來聯繫了線上客服,才解決這件事。
    如果我沒記錯,應該會請你再補上傳文件,但詳情還是請洽客服囉~

  31. Unknown

    HI, JOE 您好~

    我想取得推薦信,

    已寄信給你~

    感恩~~

  32. Unknown

    順便請教一下填寫開戶內容時,都是用英文填嗎?例如公司名稱之類的…

  33. Jiayi

    Hi Joe,
    請問可以給我推薦信嗎?? 已發信,謝謝

  34. 喬王

    Wei Ho好

    是的,都是用英文填寫,用簡單的英文即可。

    已看到留言並寄發推薦信給您囉!請再確認一下是否收到。

    提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!

    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  35. 喬王

    Jiayi好

    已看到留言並寄發推薦信給您囉!請再確認一下是否收到。

    提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!

    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  36. Unknown

    您好, 我想取得推薦信, 謝謝~

  37. 喬王

    你好~ 已經私訊給你囉~:)

  38. Unknown

    你好,預計申請FT帳號,目前9月還有相關推薦優惠嗎?已寄資料給你~感謝

  39. 喬王

    venic你好

    目前都還有推薦優惠,已經回覆你囉~
    有不懂的地方再跟我說一聲~

    預祝 開戶和投資順利!!

  40. Unknown

    Hello Joe,
    剛讀文知悉,時值九月,尚有 開戶推薦優惠。
    我剛已發了email予你,請協助。謝謝!

  41. 喬王

    好的~ 已收到你的來信~

    已回信給你囉~

  42. 小敏

    您好,
    我剛申請FD帳戶, 線上申請大致完成, 但還有兩份文件要上傳, 下面皆有簽名欄, 請問都是簽中文名即可嗎? (護照是簽中文名)
    還是W-8EM那份要簽英文名? 謝謝您~~

  43. 喬王

    FT提供的範例上有詳細說明,其實寫得還滿清楚XD

    1. W-8BEN: 請和護照上的英文姓名保持一致
    2. 電子交易服務合約: 請以中文正楷填寫

  44. Unknown

    嗨,喬王您好
    已寄信給您,再請你提供推薦信囉,感謝~

  45. 喬王

    好的~ 已收到您的來信~

    也已寄推薦信給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  46. Unknown

    你好
    以寄信給你,再麻煩你提供推薦信,
    感謝

  47. 喬王

    Mark您好

    已收到您的來信,也已寄推薦信給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  48. LAI

    你好,上Firstrade官網查看,好像只剩推薦者優惠,被推薦者優惠沒了?

  49. 喬王

    針對此問題,已問過FT客服。

    免手續費已經變成全面性,所以這方面優惠不會再特別寫;存入$25,000或以上的100~300美元現金回饋,需要自行寫信向客服申請;至於存入$2,000或以上者,雖然FT官方沒有特別額外提供優惠,但我會將拿到的推薦金分享一部份給被推薦者,有興趣的話可再來信詢問。

    謝謝!

  50. Unknown

    請問,我剛開申請完帳戶才看到有推薦信的活動,這樣還來的及跟您要嗎?
    然後如果往後我想推薦給我朋友,請問推薦信要去那邊發給他們呢?

  51. 喬王

    如果已經申請過帳戶,就無法再透過推薦信重新申請了,不好意思。
    登入後,首頁右方有個"推薦活動: 邀請親友開戶,享$50",點入後就能看到了~

  52. unknown

    你好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,再麻煩您了,感謝

  53. 喬王

    桂名好

    已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  54. Unknown

    您好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,謝謝

  55. 喬王

    您好,

    您應該是Kai-Cheng吧?

    已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  56. Ina

    你好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,再麻煩您了,感謝

  57. chichanchou

    您好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,謝謝

  58. 喬王

    嗨~ 李玫~

    提醒一下,上次已經寄信給你,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  59. 喬王

    已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  60. paul

    喬王您好
    已寄信給您,再請您回覆信內問題並提供推薦信囉,感謝~

  61. Delia Wang

    您好, 想索取開戶推薦信,並寄信給您了,謝謝

  62. 喬王

    Paul您好

    已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  63. 喬王

    Delia您好

    已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  64. Unknown

    喬王你好,我太晚看到你的文章,請問現在第一證券還有推薦信的優惠嗎?

  65. 喬王

    您好,

    抱歉最近比較忙,現在才回覆。

    這幾天再次詢問了FT的客服,今年FT已經取消被推薦者的優惠了,但還是有匯費補貼的活動可供你參考。

    https://www.firstrade.com/content/zh-tw/promos/wirefeerebate/

    另外,如果透過我的推薦信開戶下單,你可以再另外得到海外ETF課程的電子講義檔。

    以上供你參考,如果需要推薦信,請再來信通知~:)

  66. english4u93

    喬王您好:想索取開戶推薦信,並寄信給您了,謝謝。

  67. 喬王

    您好

    已寄出,請再確認是否收到囉!

  68. F.CH.

    您好,
    想索取開戶推薦信,並寄信給您了,謝謝。

  69. 喬王

    F.CH您好

    已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  70. Unknown

    您好,想索取開戶推薦信,已寄信,感謝:)

  71. 喬王

    您是YU-WEN,對吧?

    已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  72. Unknown

    Hi, 喬王您好! 已寄信給您,再請你提供推薦信囉,感謝~

  73. 喬王

    您是永丞,對吧?

    已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  74. Anna Wang

    喬王好,感謝你用心整理,讓美股小白也能按圖索驥造表操課!!希望可以索取推薦信!感謝

  75. 喬王

    Anna你好!

    非常謝謝你的用心回饋,已經收到您的來信並寄給您了,請記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

    預祝 投資順利~~^^

  76. ray

    喬王您好,謝謝您整理的資料。我想跟您索取推薦信!
    謝謝您^^

  77. 喬王

    Ray,

    不客氣!請記得填寫一下Google表單(護照姓名及開戶email必填):https://forms.gle/BGSKC9MXKvDmjDTs9。

    稍後會寄推薦信給您~

  78. Moses

    你好 我有私信給你
    想索取推薦信,感謝

  79. 喬王

    Moses您好

    已收到您的來信,並且回復給您囉!

  80. Unknown

    喬王您好!
    我有寄電郵給您,想索取推薦信,再麻煩查收.
    感謝!

  81. 喬王

    已收到您的來信,並回覆給您囉!

  82. Unknown

    喬王你好! 有寄email囉~再麻煩確認3Q

  83. 喬王

    已收到您的來信,並回覆給您囉!

  84. ILUN

    喬王您好!已寄信給您,煩請你提供推薦信囉,感謝~

  85. 喬王

    已收到您的來信,並寄推薦信給您囉!

  86. 喬王

    已收到您的來信,並寄推薦信給您~
    請記得在有效期間內完成開戶與下單囉!

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