美國券商第一證券(Firstrade)開戶流程完整教學懶人包

如果想買美股,有許多海外券商可供選擇(延伸閱讀:投資新手看過來!海外券商總整理,看完後立馬選對適合自己的券商!),但美國券商第一證券(Firstrade)通常是許多新手的選擇,原因如下:

(1)低廉手續費:
2018/08/23已改為0手續費(含股票/期權/基金),比嘉信理財的4.95美元低,也比TD Ameritrade的每筆6.95美元低很多。
(2)開戶簡便快速:
開戶大約5分鐘內完成,且開戶文件都可線上提交。
(3)無存款門檻及帳管費:
Firstrade沒有設定最低存款金額,也無帳管費,較適合小資族;相較之下,盈透至少需存1萬美元,而嘉信理財最低存款門檻甚至需2.5萬美元
<2019.09.28更新>FT已於2019.09.30取消推薦開戶活動,故請不用來信索取推薦信囉! 謝謝!

若確定要在Firstrade開戶,建議至少準備2,050美元的資金(其中50美元是預留當匯費,以免中轉行收費後,剩下不到2000美元),並向開過戶的朋友索取「推薦信」。

這是因為Firstrade 2018年推出的優惠活動中,持有Firstrade帳戶者推薦的朋友開戶並存入資金後,推薦者可得到$50,被推薦者也會得到新開帳戶的優惠。

(注意:以上不包含之前曾經開戶但未完成開戶流程者,因無法重新透過推薦連結開戶來取得推薦獎金!)

如果你身邊剛好無人推薦,也歡迎找喬王推薦,當作對喬王的打賞(誤),只要是透過喬王推薦開戶下單成功的朋友,未來若有任何關於開戶或美股投資問題,都能隨時找到喬王協助解惑。此外,凡透過我的推薦信完成以下步驟的朋友,皆可獲得我親自整理的海外ETF課程電子講義檔4份+投資書籍精華筆記3份。

PS: 如果開戶需推薦信,請務必先在文末留言,再將您的護照英文姓名開戶使用的email,寄到我的信箱:plusone001@gmail.com,原則上我會24小時內回覆您,若未收到回信,請再留言或來信確認一下,謝謝!

    記得在帳戶開通後30天內存入上述金額(或從別的證券公司轉入等同上述金額市值的賬戶),並至少在首批資金存入後30天內執行一次股票或期權交易。

    好啦! 接下來就讓我們跟著以下的步驟快速地開完帳戶吧!
    (Firstrade的畫面有些微調,故以下僅供參考)

    點選email中的上圖連結後,會進入以下的畫面(如果不是出現此畫面,請務必注意下方是否有切換成”非美國居民”的選項!)
    請輸入手機號碼(第一個0不用輸入)取得驗證碼,稍後手機會收到驗證碼,只要將驗證碼輸入後再點選「開通美股帳戶」即可。
    開始前:填寫網路申請表時請先準備下列資料
    • 證件英文姓名:記得要寫護照的英文姓名,且姓與名不要顛倒寫了
    • 永久居住地址
    • 雇主名稱及地址
    • 有效護照

      第一步 :填寫帳戶類型與功能
      • 帳戶類型:一般會選擇個人帳戶。
      • 帳戶功能:可視需求選擇,如果未來有融資需求,請記得勾選第二項。

      第二步:填寫申請人資料

      • 出生日期:請按照mm/dd/yyyy (月/日/年)格式填寫,
      • 國籍:有台灣選項,千萬別填到中國囉!
      • 撫養人數:因為人數包括本人,所以最少要寫1人,如果像圖片範例一樣寫0會被退回重寫
      • 居住地報稅號(FTIN):請填上台灣的身分證號碼,下圖是錯誤示範,千萬別學唷!
      • 主要連絡電話:必填,點選左邊地球找到台灣後,會出現+886,再填寫手機號碼,記得手機號碼前面要去除0
      • 工作資料:若對英文不熟,可自行用google翻譯出英文

      第三步:投資簡況

      • 投資目標/投資經驗視真實情況填寫即可。
      接下來會有幾個問題詢問你的背景,假設你沒有符合相關條件,請選否。
      • 優惠或訊息代碼:開戶填寫時,若是有透過推薦信連結進行開戶的話,請記得使用系統自帶的優惠代碼,不要自行修改,否則系統無法正常判讀是否透過推薦開戶,推薦者會無法拿到推薦金唷!
      第四步:電子帳戶檔案

       直接點選下一步即可。

      第五步:帳戶設定 

      • 登入代號/密碼:設定完畢後,未來都用此代號及密碼登入,建議抄在紙上,避免忘記。
      • 安全密碼設定4位數密碼,建議抄在紙上,避免忘記。
      • 安全問題完成兩個安全問題,供未來帳戶認證使用。

      第六步:數位簽名

      (2018/10/18更新)根據讀者的回饋,原本上傳文件的步驟已改為線上簽名(只需簽一次中文名字),不用再透過紙本簽名與掃描上傳,完成簽名後請按提交開戶申請。

        第七步:匯款至Firstrade帳戶

        完成上述步驟後,約1週內會收到email通知是否開戶成功,如果你有遇到任何問題,都可以透過email詢問券商。

        收到開戶成功通知後,記得再匯款至少2,000美元至Firstrade帳戶,詳細的匯款資訊請見官網匯款說明(記得點選國際,而非美國境內),請務必在匯款附言寫上Firstrade開戶的帳戶號碼全名。否則匯款可能會被退回喔!

        但哪一家銀行匯款到海外券商比較便宜呢?有興趣的朋友可參考銀行國外匯款費用總整理這篇文章囉!。

        第八步:正式下單

        帳戶存入資金後,記得在首批資金存入後的30天內執行一次股票或期權交易

        完成以上步驟後,恭喜順利進入美股的世界囉!

        延伸閱讀:

        1. 投資新手看過來!海外券商總整理,看完後立馬選對適合自己的券商!
        2. 免費!第一證券(Firstrade)的股息再投資計畫(DRIP)!
        3. 銀行國外匯款費用總整理

        ================
        PS: 如果你是美股新手,推薦以下美股課程供您學習進修:

        1. ETF 投資全球:帶你量身打造專屬資產配置(Hahow線上課程,講師:李柏鋒)


        2. 小資生活投資學,美股研究趣(Hahow線上課程,講師:美股狙擊手)

        (Visited 325 times, 1 visits today)

        喬王

        喬王,台大經濟系/台科大科管所畢業,原本是銀行儲備幹部及總行PM,為了追求理想生活,大膽放棄了年薪百萬的工作,成為一名自由工作者。 目前同時經營部落格、Podcast、房地產及線上課程,專門幫助小資上班族達成人生三件事:理財 x 買房 x 斜槓。 目前在Hahow好學校開設6門線上課程(含輔導其他講師),也曾受邀到富邦銀行、台北大學、臺北市立大學、台北市立教育大學、台灣科技大學、龍華科技大學、台灣西門子、三商美邦、天地人文創等機構演講,累積學員至少3000位以上。

        This Post Has 88 Comments

        1. Jessie

          你好,需要推薦信,可否幫忙推薦?,需要提供甚麼資訊呢?謝謝

        2. 喬王

          Jessie您好,

          如需推薦信,請將您的"護照英文姓名"及"開戶使用的email",寄到我的信箱:plusone001@gmail.com,原則上我會24小時內回覆您,若未收到回信,請再留言或來信確認一下,謝謝!

        3. Unknown

          你好,我是新手,想投資美股,請問開戶一定要有護照嗎?用台灣的身份證不可以嗎?

        4. Unknown

          你好,我想請問一下新開戶需要薪資證明嗎?因為目前只是學生,只有工讀工作。

        5. 喬王

          不需要薪資證明,工作欄位應該有"學生"或"其他"可以選擇唷~

        6. 匿名

          您好,我已經寄信了,麻煩JOE收信確認一下!

        7. 喬王

          嗨~ ink~

          請問你是秉諭,對吧?
          已收到你的信,並寄推薦信給你囉! 請再確認是否有收到~

          預祝投資順利~~~

        8. Unknown

          請問現在還有推薦活動嗎?

        9. 喬王

          嗨~ 于倩~

          目前仍有推薦活動(時間已延長至2018年8月31日),如有推薦需求,請依文末說明將相關資訊寄給我囉~:)

        10. 喬王

          嗨~ 于倩~

          已收到你的信件,並寄推薦信給你囉!
          完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

        11. Unknown

          您好,已發送信件至您的信箱,再麻煩您回傳推薦信,謝謝^^

        12. 喬王

          嗨~ 阿飛~

          已收到你的信件,並寄推薦信給你囉!
          完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

        13. 克勞德

          您好,已發送信件至您的信箱,再麻煩您回傳推薦信,謝謝

        14. 喬王

          嗨~ 克勞德~

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到,
          完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        15. Unknown

          您好,已經發信給您了,我是Tzuchou,請給我推薦信。其實也還在猶豫要不要真的開戶。

        16. Neil

          您好

          我想索取推薦信 謝謝您
          祝投資鑽大錢

          國育

        17. 喬王

          國育好

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到,
          完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        18. 喬王

          嗨~ Joe~

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到,
          完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        19. Unknown

          您好~

          我想索取推薦信 感謝您
          已寄信給您

          佶勳 ( tzuchou)

        20. 喬王

          佶勳好

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到,

          完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        21. ScrewBro

          您好~

          我想索取推薦信 感謝您
          已寄信給您

        22. 喬王

          ScrewBro

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到,

          期限內完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        23. ihs.chen

          Hi Joe,

          我想索取推薦信,也已經寄信給您了。
          感謝

        24. 喬王

          逸軒好

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到。

          完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        25. Unknown

          您好,已寄信給你請幫忙推薦,謝謝!

        26. 喬王

          韋達 好

          已看到留言並寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到。

          期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,
          存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        27. Unknown

          HI, JOE 您好~

          我想索取推薦信 感謝您
          已寄信給您

          BRs
          Hsiao

        28. 喬王

          SCOLA好

          已看到留言並寄發推薦信給您囉!
          請再確認一下是否收到。

          提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!

          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        29. Unknown

          想請問版大 假如當初申請的時候 居住地報稅號(FTIN):請填上台灣的身分證號碼 這部分沒填到
          但也審核通過了 還能匯款跟下單嗎? 抱歉有點擔心@@ 若不能的話那該怎麼補救呢?

        30. 喬王

          嗨~ James~

          當初我也是沒填到居住地報稅號(FTIN),後來聯繫了線上客服,才解決這件事。
          如果我沒記錯,應該會請你再補上傳文件,但詳情還是請洽客服囉~

        31. Unknown

          HI, JOE 您好~

          我想取得推薦信,

          已寄信給你~

          感恩~~

        32. Unknown

          順便請教一下填寫開戶內容時,都是用英文填嗎?例如公司名稱之類的…

        33. Jiayi

          Hi Joe,
          請問可以給我推薦信嗎?? 已發信,謝謝

        34. 喬王

          Wei Ho好

          是的,都是用英文填寫,用簡單的英文即可。

          已看到留言並寄發推薦信給您囉!請再確認一下是否收到。

          提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!

          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        35. 喬王

          Jiayi好

          已看到留言並寄發推薦信給您囉!請再確認一下是否收到。

          提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!

          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        36. Unknown

          您好, 我想取得推薦信, 謝謝~

        37. 喬王

          你好~ 已經私訊給你囉~:)

        38. Unknown

          你好,預計申請FT帳號,目前9月還有相關推薦優惠嗎?已寄資料給你~感謝

        39. 喬王

          venic你好

          目前都還有推薦優惠,已經回覆你囉~
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        40. Unknown

          Hello Joe,
          剛讀文知悉,時值九月,尚有 開戶推薦優惠。
          我剛已發了email予你,請協助。謝謝!

        41. 喬王

          好的~ 已收到你的來信~

          已回信給你囉~

        42. 小敏

          您好,
          我剛申請FD帳戶, 線上申請大致完成, 但還有兩份文件要上傳, 下面皆有簽名欄, 請問都是簽中文名即可嗎? (護照是簽中文名)
          還是W-8EM那份要簽英文名? 謝謝您~~

        43. 喬王

          FT提供的範例上有詳細說明,其實寫得還滿清楚XD

          1. W-8BEN: 請和護照上的英文姓名保持一致
          2. 電子交易服務合約: 請以中文正楷填寫

        44. Unknown

          嗨,喬王您好
          已寄信給您,再請你提供推薦信囉,感謝~

        45. 喬王

          好的~ 已收到您的來信~

          也已寄推薦信給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        46. Unknown

          你好
          以寄信給你,再麻煩你提供推薦信,
          感謝

        47. 喬王

          Mark您好

          已收到您的來信,也已寄推薦信給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        48. LAI

          你好,上Firstrade官網查看,好像只剩推薦者優惠,被推薦者優惠沒了?

        49. 喬王

          針對此問題,已問過FT客服。

          免手續費已經變成全面性,所以這方面優惠不會再特別寫;存入$25,000或以上的100~300美元現金回饋,需要自行寫信向客服申請;至於存入$2,000或以上者,雖然FT官方沒有特別額外提供優惠,但我會將拿到的推薦金分享一部份給被推薦者,有興趣的話可再來信詢問。

          謝謝!

        50. Unknown

          請問,我剛開申請完帳戶才看到有推薦信的活動,這樣還來的及跟您要嗎?
          然後如果往後我想推薦給我朋友,請問推薦信要去那邊發給他們呢?

        51. 喬王

          如果已經申請過帳戶,就無法再透過推薦信重新申請了,不好意思。
          登入後,首頁右方有個"推薦活動: 邀請親友開戶,享$50",點入後就能看到了~

        52. unknown

          你好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,再麻煩您了,感謝

        53. 喬王

          桂名好

          已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        54. Unknown

          您好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,謝謝

        55. 喬王

          您好,

          您應該是Kai-Cheng吧?

          已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        56. Ina

          你好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,再麻煩您了,感謝

        57. chichanchou

          您好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,謝謝

        58. 喬王

          嗨~ 李玫~

          提醒一下,上次已經寄信給你,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        59. 喬王

          已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        60. paul

          喬王您好
          已寄信給您,再請您回覆信內問題並提供推薦信囉,感謝~

        61. Delia Wang

          您好, 想索取開戶推薦信,並寄信給您了,謝謝

        62. 喬王

          Paul您好

          已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        63. 喬王

          Delia您好

          已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        64. Unknown

          喬王你好,我太晚看到你的文章,請問現在第一證券還有推薦信的優惠嗎?

        65. 喬王

          您好,

          抱歉最近比較忙,現在才回覆。

          這幾天再次詢問了FT的客服,今年FT已經取消被推薦者的優惠了,但還是有匯費補貼的活動可供你參考。

          https://www.firstrade.com/content/zh-tw/promos/wirefeerebate/

          另外,如果透過我的推薦信開戶下單,你可以再另外得到海外ETF課程的電子講義檔。

          以上供你參考,如果需要推薦信,請再來信通知~:)

        66. english4u93

          喬王您好:想索取開戶推薦信,並寄信給您了,謝謝。

        67. 喬王

          您好

          已寄出,請再確認是否收到囉!

        68. F.CH.

          您好,
          想索取開戶推薦信,並寄信給您了,謝謝。

        69. 喬王

          F.CH您好

          已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        70. Unknown

          您好,想索取開戶推薦信,已寄信,感謝:)

        71. 喬王

          您是YU-WEN,對吧?

          已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        72. Unknown

          Hi, 喬王您好! 已寄信給您,再請你提供推薦信囉,感謝~

        73. 喬王

          您是永丞,對吧?

          已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        74. Anna Wang

          喬王好,感謝你用心整理,讓美股小白也能按圖索驥造表操課!!希望可以索取推薦信!感謝

        75. 喬王

          Anna你好!

          非常謝謝你的用心回饋,已經收到您的來信並寄給您了,請記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        76. ray

          喬王您好,謝謝您整理的資料。我想跟您索取推薦信!
          謝謝您^^

        77. 喬王

          Ray,

          不客氣!請記得填寫一下Google表單(護照姓名及開戶email必填):https://forms.gle/BGSKC9MXKvDmjDTs9。

          稍後會寄推薦信給您~

        78. Moses

          你好 我有私信給你
          想索取推薦信,感謝

        79. 喬王

          Moses您好

          已收到您的來信,並且回復給您囉!

        80. Unknown

          喬王您好!
          我有寄電郵給您,想索取推薦信,再麻煩查收.
          感謝!

        81. 喬王

          已收到您的來信,並回覆給您囉!

        82. Unknown

          喬王你好! 有寄email囉~再麻煩確認3Q

        83. 喬王

          已收到您的來信,並回覆給您囉!

        84. ILUN

          喬王您好!已寄信給您,煩請你提供推薦信囉,感謝~

        85. 喬王

          已收到您的來信,並寄推薦信給您囉!

        86. 喬王

          已收到您的來信,並寄推薦信給您~
          請記得在有效期間內完成開戶與下單囉!

        發佈留言