
想要透過海外券商投資美股嗎?
海外券商的選擇很多,包括:Firstrade (第一證券)、TD Ameritrade (德美利)、IB (盈透)、Charles Schwab (嘉信理財)、eToro (e投睿)等。
其中,Firstrade可說是新手最容易上手的券商之一,因為它的介面操作相當友善直覺、沒有開戶金額門檻、交易免手續費,所以深受台灣美股投資者的青睞。
以下將和你分享Firstrade的背景、為何選Firstrade、開戶前的準備、開戶步驟、完成開戶後要做的事情。
文章目錄
Firstrade第一證券背景
#簡介
第一證券(Firstrade)是1985年由現任董事劉錦杭(John Liu)成立的老牌網路券商,總部位於美國紐約,它和台灣的第一銀行沒有任何關係,請不要搞混囉!
#評價
- 2018年被Kiplinger’s Personal Finance評選為當年度最佳網絡券商
- 被《巴倫周刊》、《富比士》、《Kiplinger》、《Smart Money》評選為全美最佳網路券商之一
#安全性
選擇海外券商之前,要先確認是否有受到金融機構監管,以及倒閉後是否有相關的保障,而第一證券是以下兩個機構的成員,算是相對安全的美國券商:
- 美國金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority;FINRA)
- 證券投資者保護公司(Securities Investor Protection Corporation;SIPC)
補充說明:
FINRA是美國最大的非官方監管組織,主要是來監督金融產品,以及教導投資人正確的知識,保護投資人免於被騙的風險。
SIPC是一家非營利公司,主要業務是當證券公司倒閉或破產時,它會清算這些公司,努力恢復投資人的現金跟證券資產。
為何用Firstrade第一證券?它的優勢是?
如果想買美股,有許多海外券商可供選擇,但美國券商第一證券(Firstrade)通常是許多新手的選擇,原因如下:
(1)開戶簡便快速
開戶大約5分鐘內完成,且開戶文件都可線上提交。
(2)免手續費
每筆交易0手續費(含股票/期權/基金),比起國內複委託的每筆交易要便宜得多。
(3)無存款門檻及帳管費
Firstrade沒有設定最低存款金額,也無帳管費,較適合小資族;相較之下,盈透至少需存1萬美元,而嘉信理財最低存款門檻甚至需2.5萬美元。
接下來就讓我們跟著以下的步驟快速地開完帳戶吧!
補充說明:Firstrade的畫面可能會隨時間有些微調,故以下畫面僅供參考
Firstrade第一證券開戶前準備
開戶之前,請先準備以下資料,才不會寫到一半突然卡住唷!
- 有效期限內的護照
- 手機號碼
- 常用的email信箱
- 永久居住地址
- 雇主名稱及地址
Firstrade第一證券開戶步驟
開戶步驟總共有6個步驟:
第一步:點選立即開戶
第二步:完成手機驗證
第三步:填寫資料 (選擇帳戶類型與功能、填寫申請人資料、投資簡況)
第四步:確認電子帳戶檔案
第五步:設定帳戶
第六步:數位簽名
完成以上6步驟之後,過幾個工作日就可以完成開戶通知,接下來只需要匯款到海外帳戶,就能開始下單囉!
【Firstrade匯費補貼優惠】
$25美元匯款手續費補貼:當你電匯$25,000美元以上資金到第一證券帳戶時,將補貼銀行收取的電匯費用,最高$25美元。
第一步:點選立即開戶
首先,先點選下方連結進入到Firstrade的官方網站。
進入Firstrade官網後,請點選畫面上方的「立即開戶」。

第二步:手機驗證
接下來需要填寫你的手機號碼,記得號碼的第一個0不必輸入。
舉例:如果你的手機號碼是0912-345-678,只需要在+886後面輸入912 345 678。
按下獲取驗證碼,過幾秒鐘後,手機就會收到驗證碼。
輸入驗證碼後,再點選「繼續」即可進入註冊畫面。
如果不是出現此畫面,請務必注意下方是否有切換成”非美國居民“的選項!

第三步:填寫資料
Step 1. 開始戶前準備
公民身分選擇「台灣」,並且準備有效護照,以及確認自己已年滿18。歲

Step 2. 上傳護照照片
將護照的「照片頁」及「簽名頁」分別拍照上傳。
記得簽名頁要簽名,不然就不叫簽名頁囉~

Step 3. 填寫英文姓名及身分
填寫護照上的英文姓式和名字,以及email,並確認身分。

Step 4. 填寫帳戶類型與功能
- 帳戶類型:一般會選擇個人帳戶。
- 帳戶功能:可視需求選擇,如果未來有融資需求,請記得勾選第二項。

Step 5. 填寫申請人資料
- 出生日期:請按照mm/dd/yyyy (月/日/年)格式填寫,
- 國籍:有台灣選項,千萬別填到中國囉!

- 撫養人數:因為人數包括本人,所以最少要寫1人,如果像圖片範例一樣寫0會被退回重寫
- 居住地報稅號(FTIN):請填上台灣的身分證號碼,下圖是錯誤示範,千萬別學唷!
- 主要連絡電話:必填,點選左邊地球找到台灣後,會出現+886,再填寫手機號碼,記得手機號碼前面要去除0

- 居住地址:可用中華郵政地址中翻英功能查出英文地址

- 工作資料:若對英文不熟,可自行用google翻譯出英文



Step 6. 填寫投資簡況
- 投資目標/投資經驗:視真實情況填寫即可。

接下來會有幾個問題詢問你的背景,假設你沒有符合相關條件,請選否。

第四步:確認電子帳戶檔案
直接點選下一步即可。

第五步:設定帳戶
- 登入代號/密碼:設定完畢後,未來都用此代號及密碼登入,建議抄在紙上,避免忘記。
- 安全密碼:設定4位數密碼,建議抄在紙上,避免忘記。
- 安全問題:完成兩個安全問題,供未來帳戶認證使用。


第六步:數位簽名
根據讀者的回饋,原本上傳文件的步驟已改為線上簽名(只需簽一次中文名字),不用再透過紙本簽名與掃描上傳,完成簽名後請按提交開戶申請。

完成Firstrade開戶後要做什麼事
完成上述步驟後,大約1週內會收到email通知是否開戶成功,如果你有遇到任何問題,都可以透過email詢問券商。
1. 匯款至Firstrade帳戶
收到開戶成功通知後,記得再匯款至Firstrade帳戶,詳細的匯款資訊請見官網匯款說明(記得點選「國際」,而非「美國境內」)。
請務必在匯款附言寫上Firstrade開戶的帳戶號碼及全名,否則匯款可能會被退回喔!
【Firstrade匯費補貼優惠】
當你電匯$25,000美元以上資金到第一證券帳戶時,將補貼銀行收取的電匯費用,最高$25美元。
此外,Firstrade還會有不定期的匯費優惠活動,匯款之前可先查看官網。
匯款到海外會有手續費的問題,哪一家銀行匯款到海外券商比較便宜呢?
如果想了解國際匯款手續費的話,可參考這篇文章:一看就懂!國際匯款流程與費用總整理(含匯費/郵電費/全額到匯/全額到帳)
2. 正式下單
帳戶存入資金後,記得在存入後的30天內執行一次股票或期權交易。
完成以上步驟後,恭喜你順利進入美股的世界囉!
第一證券 Firstrade FAQ
Q1: Firstrade第一證券開戶一定要用到護照嗎?
因為第一證券是美國券商,建議最好使用未過期的護照來開戶,但也有聽過許多人使用台灣身分證成功的案例。
所以,如果你沒有護照,或者護照已過期,又懶得跑去申辦,也可以上傳身分證的正反面。
Q2: Firstrade第一證券開戶與交易需要手續費嗎?
在Firstrade開戶不需要任何費用,而且交易也是零手續費!!
Q3: Firstrade第一證券開戶後,需要等多久才能使用?
申請開戶之後,不代表馬上通過,審核過程大約需要1 ~ 2個工作日。
建議等到收到開戶成功通知之後,再匯款至帳戶。
Q4: Firstrade第一證券入金與出金需要多久時間?
入金與出金的時間,大約是1個工作天。
你可以登入Firstrade 官網,查看資金是否已出金,查詢路徑如下:
「我的賬戶」→「賬戶記錄」。
Q5: Firstrade第一證券出金需要多少手續費?
Firstrade出金需要25美金,這部分是由券商收取,其他匯款費用則是看中間行及國內銀行收多少。
官網說明:https://help.en-us.firstrade.com/article/106-how-do-i-withdraw-funds-from-my-account
延伸閱讀
- 恐懼與貪婪指數如何查詢?股票新手判斷進出場,就靠這一招!
- 買股票和買房,如何避免賠錢?當你認識到財富的本質,就能創造價值,並且賺到錢!
- 超簡單!不定期不定額投資,報酬率原來這樣算!(XIRR函數公式幫你1秒算出來)

你好,需要推薦信,可否幫忙推薦?,需要提供甚麼資訊呢?謝謝
Jessie您好,
如需推薦信,請將您的"護照英文姓名"及"開戶使用的email",寄到我的信箱:plusone001@gmail.com,原則上我會24小時內回覆您,若未收到回信,請再留言或來信確認一下,謝謝!
你好,我是新手,想投資美股,請問開戶一定要有護照嗎?用台灣的身份證不可以嗎?
如果是海外券商,開戶一定要用護照,
台灣的身分證只能用在台灣找券商或銀行透過複委託購買美股唷!
如果對你不方便提供護照資料,可參考國內券商的複委託開戶:
https://joehashappiness.blogspot.tw/2018/02/blog-post_28.html
你好,我想請問一下新開戶需要薪資證明嗎?因為目前只是學生,只有工讀工作。
不需要薪資證明,工作欄位應該有"學生"或"其他"可以選擇唷~
您好,我已經寄信了,麻煩JOE收信確認一下!
嗨~ ink~
請問你是秉諭,對吧?
已收到你的信,並寄推薦信給你囉! 請再確認是否有收到~
預祝投資順利~~~
請問現在還有推薦活動嗎?
嗨~ 于倩~
目前仍有推薦活動(時間已延長至2018年8月31日),如有推薦需求,請依文末說明將相關資訊寄給我囉~:)
嗨~ 于倩~
已收到你的信件,並寄推薦信給你囉!
完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
您好,已發送信件至您的信箱,再麻煩您回傳推薦信,謝謝^^
嗨~ 阿飛~
已收到你的信件,並寄推薦信給你囉!
完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
您好,已發送信件至您的信箱,再麻煩您回傳推薦信,謝謝
嗨~ 克勞德~
已寄發推薦信給您囉~
請再確認一下是否收到,
完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
您好,已經發信給您了,我是Tzuchou,請給我推薦信。其實也還在猶豫要不要真的開戶。
您好
我想索取推薦信 謝謝您
祝投資鑽大錢
國育
國育好
已寄發推薦信給您囉~
請再確認一下是否收到,
完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
嗨~ Joe~
已寄發推薦信給您囉~
請再確認一下是否收到,
完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
您好~
我想索取推薦信 感謝您
已寄信給您
佶勳 ( tzuchou)
佶勳好
已寄發推薦信給您囉~
請再確認一下是否收到,
完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
您好~
我想索取推薦信 感謝您
已寄信給您
ScrewBro
已寄發推薦信給您囉~
請再確認一下是否收到,
期限內完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
Hi Joe,
我想索取推薦信,也已經寄信給您了。
感謝
逸軒好
已寄發推薦信給您囉~
請再確認一下是否收到。
完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
您好,已寄信給你請幫忙推薦,謝謝!
韋達 好
已看到留言並寄發推薦信給您囉~
請再確認一下是否收到。
期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,
存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
HI, JOE 您好~
我想索取推薦信 感謝您
已寄信給您
BRs
Hsiao
SCOLA好
已看到留言並寄發推薦信給您囉!
請再確認一下是否收到。
提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
想請問版大 假如當初申請的時候 居住地報稅號(FTIN):請填上台灣的身分證號碼 這部分沒填到
但也審核通過了 還能匯款跟下單嗎? 抱歉有點擔心@@ 若不能的話那該怎麼補救呢?
嗨~ James~
當初我也是沒填到居住地報稅號(FTIN),後來聯繫了線上客服,才解決這件事。
如果我沒記錯,應該會請你再補上傳文件,但詳情還是請洽客服囉~
HI, JOE 您好~
我想取得推薦信,
已寄信給你~
感恩~~
順便請教一下填寫開戶內容時,都是用英文填嗎?例如公司名稱之類的…
Hi Joe,
請問可以給我推薦信嗎?? 已發信,謝謝
Wei Ho好
是的,都是用英文填寫,用簡單的英文即可。
已看到留言並寄發推薦信給您囉!請再確認一下是否收到。
提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
Jiayi好
已看到留言並寄發推薦信給您囉!請再確認一下是否收到。
提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
您好, 我想取得推薦信, 謝謝~
你好~ 已經私訊給你囉~:)
你好,預計申請FT帳號,目前9月還有相關推薦優惠嗎?已寄資料給你~感謝
venic你好
目前都還有推薦優惠,已經回覆你囉~
有不懂的地方再跟我說一聲~
預祝 開戶和投資順利!!
Hello Joe,
剛讀文知悉,時值九月,尚有 開戶推薦優惠。
我剛已發了email予你,請協助。謝謝!
好的~ 已收到你的來信~
已回信給你囉~
您好,
我剛申請FD帳戶, 線上申請大致完成, 但還有兩份文件要上傳, 下面皆有簽名欄, 請問都是簽中文名即可嗎? (護照是簽中文名)
還是W-8EM那份要簽英文名? 謝謝您~~
FT提供的範例上有詳細說明,其實寫得還滿清楚XD
1. W-8BEN: 請和護照上的英文姓名保持一致
2. 電子交易服務合約: 請以中文正楷填寫
嗨,喬王您好
已寄信給您,再請你提供推薦信囉,感謝~
好的~ 已收到您的來信~
也已寄推薦信給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
你好
以寄信給你,再麻煩你提供推薦信,
感謝
Mark您好
已收到您的來信,也已寄推薦信給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
你好,上Firstrade官網查看,好像只剩推薦者優惠,被推薦者優惠沒了?
針對此問題,已問過FT客服。
免手續費已經變成全面性,所以這方面優惠不會再特別寫;存入$25,000或以上的100~300美元現金回饋,需要自行寫信向客服申請;至於存入$2,000或以上者,雖然FT官方沒有特別額外提供優惠,但我會將拿到的推薦金分享一部份給被推薦者,有興趣的話可再來信詢問。
謝謝!
請問,我剛開申請完帳戶才看到有推薦信的活動,這樣還來的及跟您要嗎?
然後如果往後我想推薦給我朋友,請問推薦信要去那邊發給他們呢?
如果已經申請過帳戶,就無法再透過推薦信重新申請了,不好意思。
登入後,首頁右方有個"推薦活動: 邀請親友開戶,享$50",點入後就能看到了~
你好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,再麻煩您了,感謝
桂名好
已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
您好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,謝謝
您好,
您應該是Kai-Cheng吧?
已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
你好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,再麻煩您了,感謝
您好,想索取開戶推薦信,已寄信給您,謝謝
嗨~ 李玫~
提醒一下,上次已經寄信給你,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
喬王您好
已寄信給您,再請您回覆信內問題並提供推薦信囉,感謝~
您好, 想索取開戶推薦信,並寄信給您了,謝謝
Paul您好
已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
Delia您好
已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
喬王你好,我太晚看到你的文章,請問現在第一證券還有推薦信的優惠嗎?
您好,
抱歉最近比較忙,現在才回覆。
這幾天再次詢問了FT的客服,今年FT已經取消被推薦者的優惠了,但還是有匯費補貼的活動可供你參考。
https://www.firstrade.com/content/zh-tw/promos/wirefeerebate/
另外,如果透過我的推薦信開戶下單,你可以再另外得到海外ETF課程的電子講義檔。
以上供你參考,如果需要推薦信,請再來信通知~:)
喬王您好:想索取開戶推薦信,並寄信給您了,謝謝。
您好
已寄出,請再確認是否收到囉!
您好,
想索取開戶推薦信,並寄信給您了,謝謝。
F.CH您好
已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
您好,想索取開戶推薦信,已寄信,感謝:)
您是YU-WEN,對吧?
已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
Hi, 喬王您好! 已寄信給您,再請你提供推薦信囉,感謝~
您是永丞,對吧?
已收到您的來信,並寄給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
喬王好,感謝你用心整理,讓美股小白也能按圖索驥造表操課!!希望可以索取推薦信!感謝
Anna你好!
非常謝謝你的用心回饋,已經收到您的來信並寄給您了,請記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!
預祝 投資順利~~^^
喬王您好,謝謝您整理的資料。我想跟您索取推薦信!
謝謝您^^
Ray,
不客氣!請記得填寫一下Google表單(護照姓名及開戶email必填):https://forms.gle/BGSKC9MXKvDmjDTs9。
稍後會寄推薦信給您~
你好 我有私信給你
想索取推薦信,感謝
Moses您好
已收到您的來信,並且回復給您囉!
喬王您好!
我有寄電郵給您,想索取推薦信,再麻煩查收.
感謝!
已收到您的來信,並回覆給您囉!
喬王你好! 有寄email囉~再麻煩確認3Q
已收到您的來信,並回覆給您囉!
你好,信件已寄出,謝謝!
喬王您好!已寄信給您,煩請你提供推薦信囉,感謝~
已收到您的來信,並寄推薦信給您囉!
已收到您的來信,並寄推薦信給您~
請記得在有效期間內完成開戶與下單囉!