美國券商第一證券(Firstrade)開戶流程完整教學懶人包

美國券商第一證券(Firstrade)開戶流程完整教學懶人包

如果想買美股，有許多海外券商可供選擇（延伸閱讀：投資新手看過來！海外券商總整理，看完後立馬選對適合自己的券商！），但美國券商第一證券(Firstrade)通常是許多新手的選擇，原因如下：

(1)低廉手續費：
2018/08/23已改為0手續費(含股票/期權/基金)，比嘉信理財的4.95美元低，也比TD Ameritrade的每筆6.95美元低很多。
(2)開戶簡便快速：
開戶大約5分鐘內完成，且開戶文件都可線上提交。
(3)無存款門檻及帳管費：
Firstrade沒有設定最低存款金額，也無帳管費，較適合小資族；相較之下，盈透至少需存1萬美元，而嘉信理財最低存款門檻甚至需2.5萬美元
<2019.09.28更新>FT已於2019.09.30取消推薦開戶活動，故請不用來信索取推薦信囉! 謝謝!

若確定要在Firstrade開戶，建議至少準備2,050美元的資金（其中50美元是預留當匯費，以免中轉行收費後，剩下不到2000美元），並向開過戶的朋友索取「推薦信」。

這是因為Firstrade 2018年推出的優惠活動中，持有Firstrade帳戶者推薦的朋友開戶並存入資金後，推薦者可得到$50，被推薦者也會得到新開帳戶的優惠。

(注意：以上不包含之前曾經開戶但未完成開戶流程者，因無法重新透過推薦連結開戶來取得推薦獎金！)

如果你身邊剛好無人推薦，也歡迎找喬王推薦，當作對喬王的打賞(誤)，只要是透過喬王推薦開戶下單成功的朋友，未來若有任何關於開戶或美股投資問題，都能隨時找到喬王協助解惑。此外，凡透過我的推薦信完成以下步驟的朋友，皆可獲得我親自整理的海外ETF課程電子講義檔4份+投資書籍精華筆記3份。

PS: 如果開戶需推薦信，請務必先在文末留言，再將您的護照英文姓名及開戶使用的email，寄到我的信箱：plusone001@gmail.com，原則上我會24小時內回覆您，若未收到回信，請再留言或來信確認一下，謝謝!

    記得在帳戶開通後30天內存入上述金額（或從別的證券公司轉入等同上述金額市值的賬戶），並至少在首批資金存入後30天內執行一次股票或期權交易。

    好啦! 接下來就讓我們跟著以下的步驟快速地開完帳戶吧！
    (Firstrade的畫面有些微調，故以下僅供參考)

    點選email中的上圖連結後，會進入以下的畫面（如果不是出現此畫面，請務必注意下方是否有切換成”非美國居民”的選項！）
    請輸入手機號碼（第一個0不用輸入）取得驗證碼，稍後手機會收到驗證碼，只要將驗證碼輸入後再點選「開通美股帳戶」即可。
    開始前：填寫網路申請表時請先準備下列資料
    • 證件英文姓名：記得要寫護照的英文姓名，且姓與名不要顛倒寫了
    • 永久居住地址
    • 雇主名稱及地址
    • 有效護照

      第一步 ：填寫帳戶類型與功能
      • 帳戶類型：一般會選擇個人帳戶。
      • 帳戶功能：可視需求選擇，如果未來有融資需求，請記得勾選第二項。

      第二步：填寫申請人資料

      • 出生日期：請按照mm/dd/yyyy （月/日/年）格式填寫，
      • 國籍：有台灣選項，千萬別填到中國囉！
      • 撫養人數：因為人數包括本人，所以最少要寫1人，如果像圖片範例一樣寫0會被退回重寫
      • 居住地報稅號(FTIN)：請填上台灣的身分證號碼，下圖是錯誤示範，千萬別學唷!
      • 主要連絡電話：必填，點選左邊地球找到台灣後，會出現+886，再填寫手機號碼，記得手機號碼前面要去除0
      • 工作資料：若對英文不熟，可自行用google翻譯出英文

      第三步：投資簡況

      • 投資目標/投資經驗：視真實情況填寫即可。
      接下來會有幾個問題詢問你的背景，假設你沒有符合相關條件，請選否。
      • 優惠或訊息代碼：開戶填寫時，若是有透過推薦信連結進行開戶的話，請記得使用系統自帶的優惠代碼，不要自行修改，否則系統無法正常判讀是否透過推薦開戶，推薦者會無法拿到推薦金唷！
      第四步：電子帳戶檔案

       直接點選下一步即可。

      第五步：帳戶設定 

      • 登入代號/密碼：設定完畢後，未來都用此代號及密碼登入，建議抄在紙上，避免忘記。
      • 安全密碼：設定4位數密碼，建議抄在紙上，避免忘記。
      • 安全問題：完成兩個安全問題，供未來帳戶認證使用。

      第六步：數位簽名

      (2018/10/18更新)根據讀者的回饋，原本上傳文件的步驟已改為線上簽名（只需簽一次中文名字），不用再透過紙本簽名與掃描上傳，完成簽名後請按提交開戶申請。

        第七步：匯款至Firstrade帳戶

        完成上述步驟後，約1週內會收到email通知是否開戶成功，如果你有遇到任何問題，都可以透過email詢問券商。

        收到開戶成功通知後，記得再匯款至少2,000美元至Firstrade帳戶，詳細的匯款資訊請見官網匯款說明（記得點選「國際」，而非「美國境內」），請務必在匯款附言寫上Firstrade開戶的帳戶號碼及全名。否則匯款可能會被退回喔！

        但哪一家銀行匯款到海外券商比較便宜呢？有興趣的朋友可參考銀行國外匯款費用總整理這篇文章囉！。

        第八步：正式下單

        帳戶存入資金後，記得在首批資金存入後的30天內執行一次股票或期權交易。

        完成以上步驟後，恭喜順利進入美股的世界囉！

        延伸閱讀：

        1. 投資新手看過來！海外券商總整理，看完後立馬選對適合自己的券商！
        2. 免費！第一證券(Firstrade)的股息再投資計畫(DRIP)！
        3. 銀行國外匯款費用總整理

        ================
        PS: 如果你是美股新手，推薦以下美股課程供您學習進修：

        1. ETF 投資全球：帶你量身打造專屬資產配置(Hahow線上課程，講師：李柏鋒)


        2. 小資生活投資學，美股研究趣(Hahow線上課程，講師：美股狙擊手)

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        喬王

        喬王，台大經濟系/台科大科管所畢業，原本是銀行儲備幹部及總行PM，為了追求理想生活，大膽放棄了年薪百萬的工作，成為一名自由工作者。 目前同時經營部落格、Podcast、房地產及線上課程，專門幫助小資上班族達成人生三件事：理財 x 買房 x 斜槓。 目前在Hahow好學校開設6門線上課程(含輔導其他講師)，也曾受邀到富邦銀行、台北大學、臺北市立大學、台北市立教育大學、台灣科技大學、龍華科技大學、台灣西門子、三商美邦、天地人文創等機構演講，累積學員至少3000位以上。

        This Post Has 88 Comments

        1. Jessie 17 5 月 2018 回覆

          你好,需要推薦信,可否幫忙推薦?,需要提供甚麼資訊呢?謝謝

        2. 喬王 17 5 月 2018 回覆

          Jessie您好，

          如需推薦信，請將您的"護照英文姓名"及"開戶使用的email"，寄到我的信箱：plusone001@gmail.com，原則上我會24小時內回覆您，若未收到回信，請再留言或來信確認一下，謝謝!

        3. Unknown 19 5 月 2018 回覆

          你好，我是新手，想投資美股，請問開戶一定要有護照嗎？用台灣的身份證不可以嗎？

        5. Unknown 2 6 月 2018 回覆

          你好，我想請問一下新開戶需要薪資證明嗎？因為目前只是學生，只有工讀工作。

        6. 喬王 3 6 月 2018 回覆

          不需要薪資證明，工作欄位應該有"學生"或"其他"可以選擇唷~

        7. 匿名 7 6 月 2018 回覆

          您好，我已經寄信了，麻煩JOE收信確認一下！

        8. 喬王 7 6 月 2018 回覆

          嗨~ ink~

          請問你是秉諭，對吧?
          已收到你的信，並寄推薦信給你囉! 請再確認是否有收到~

          預祝投資順利~~~

        9. Unknown 13 7 月 2018 回覆

          請問現在還有推薦活動嗎？

        10. 喬王 15 7 月 2018 回覆

          嗨~ 于倩~

          目前仍有推薦活動(時間已延長至2018年8月31日)，如有推薦需求，請依文末說明將相關資訊寄給我囉~:)

        11. 喬王 17 7 月 2018 回覆

          嗨~ 于倩~

          已收到你的信件，並寄推薦信給你囉!
          完成八個步驟後即可取得優惠，加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

        12. Unknown 19 7 月 2018 回覆

          您好，已發送信件至您的信箱，再麻煩您回傳推薦信，謝謝^^

        13. 喬王 19 7 月 2018 回覆

          嗨~ 阿飛~

          已收到你的信件，並寄推薦信給你囉!
          完成八個步驟後即可取得優惠，加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

        14. 克勞德 28 7 月 2018 回覆

          您好，已發送信件至您的信箱，再麻煩您回傳推薦信，謝謝

        15. 喬王 28 7 月 2018 回覆

          嗨~ 克勞德~

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到，
          完成八個步驟後即可取得優惠，加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        16. Unknown 2 8 月 2018 回覆

          您好，已經發信給您了，我是Tzuchou，請給我推薦信。其實也還在猶豫要不要真的開戶。

        17. Neil 2 8 月 2018 回覆

          您好

          我想索取推薦信 謝謝您
          祝投資鑽大錢

          國育

        18. 喬王 2 8 月 2018 回覆

          國育好

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到，
          完成八個步驟後即可取得優惠，加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        19. 喬王 2 8 月 2018 回覆

          嗨~ Joe~

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到，
          完成八個步驟後即可取得優惠，加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        20. Unknown 4 8 月 2018 回覆

          您好～

          我想索取推薦信 感謝您
          已寄信給您

          佶勳 （ tzuchou)

        21. 喬王 5 8 月 2018 回覆

          佶勳好

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到，

          完成八個步驟後即可取得優惠，加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        22. ScrewBro 9 8 月 2018 回覆

          您好～

          我想索取推薦信 感謝您
          已寄信給您

        23. 喬王 9 8 月 2018 回覆

          ScrewBro

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到，

          期限內完成八個步驟後即可取得優惠，加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        24. ihs.chen 19 8 月 2018 回覆

          Hi Joe,

          我想索取推薦信，也已經寄信給您了。
          感謝

        25. 喬王 20 8 月 2018 回覆

          逸軒好

          已寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到。

          完成八個步驟後即可取得優惠，加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        26. Unknown 21 8 月 2018 回覆

          您好，已寄信給你請幫忙推薦，謝謝！

        27. 喬王 21 8 月 2018 回覆

          韋達 好

          已看到留言並寄發推薦信給您囉~
          請再確認一下是否收到。

          期限內完成八個步驟即可取得交易優惠，
          存入較大金額還可拿到現金回饋，加油!
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        28. Unknown 27 8 月 2018 回覆

          HI, JOE 您好～

          我想索取推薦信 感謝您
          已寄信給您

          BRs
          Hsiao

        29. 喬王 27 8 月 2018 回覆

          SCOLA好

          已看到留言並寄發推薦信給您囉!
          請再確認一下是否收到。

          提醒一下，期限內完成八個步驟即可取得交易優惠，存入較大金額還可拿到現金回饋，加油!

          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        30. Unknown 29 8 月 2018 回覆

          想請問版大 假如當初申請的時候 居住地報稅號(FTIN)：請填上台灣的身分證號碼 這部分沒填到
          但也審核通過了 還能匯款跟下單嗎？ 抱歉有點擔心@@ 若不能的話那該怎麼補救呢？

        31. 喬王 29 8 月 2018 回覆

          嗨~ James~

          當初我也是沒填到居住地報稅號(FTIN)，後來聯繫了線上客服，才解決這件事。
          如果我沒記錯，應該會請你再補上傳文件，但詳情還是請洽客服囉~

        32. Unknown 30 8 月 2018 回覆

          HI, JOE 您好~

          我想取得推薦信，

          已寄信給你~

          感恩~~

        33. Unknown 30 8 月 2018 回覆

          順便請教一下填寫開戶內容時，都是用英文填嗎?例如公司名稱之類的…

        34. Jiayi 30 8 月 2018 回覆

          Hi Joe,
          請問可以給我推薦信嗎?? 已發信，謝謝

        35. 喬王 30 8 月 2018 回覆

          Wei Ho好

          是的，都是用英文填寫，用簡單的英文即可。

          已看到留言並寄發推薦信給您囉!請再確認一下是否收到。

          提醒一下，期限內完成八個步驟即可取得交易優惠，存入較大金額還可拿到現金回饋，加油!

          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        36. 喬王 31 8 月 2018 回覆

          Jiayi好

          已看到留言並寄發推薦信給您囉!請再確認一下是否收到。

          提醒一下，期限內完成八個步驟即可取得交易優惠，存入較大金額還可拿到現金回饋，加油!

          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        37. Unknown 4 9 月 2018 回覆

          您好, 我想取得推薦信, 謝謝~

        38. 喬王 5 9 月 2018 回覆

          你好~ 已經私訊給你囉~:)

        39. Unknown 8 9 月 2018 回覆

          你好，預計申請FT帳號，目前9月還有相關推薦優惠嗎?已寄資料給你~感謝

        40. 喬王 10 9 月 2018 回覆

          venic你好

          目前都還有推薦優惠，已經回覆你囉~
          有不懂的地方再跟我說一聲~

          預祝 開戶和投資順利!!

        41. Unknown 11 9 月 2018 回覆

          Hello Joe,
          剛讀文知悉，時值九月，尚有 開戶推薦優惠。
          我剛已發了email予你，請協助。謝謝！

        42. 喬王 11 9 月 2018 回覆

          好的~ 已收到你的來信~

          已回信給你囉~

        43. 小敏 24 9 月 2018 回覆

          您好,
          我剛申請FD帳戶, 線上申請大致完成, 但還有兩份文件要上傳, 下面皆有簽名欄, 請問都是簽中文名即可嗎? (護照是簽中文名)
          還是W-8EM那份要簽英文名? 謝謝您~~

        44. 喬王 24 9 月 2018 回覆

          FT提供的範例上有詳細說明，其實寫得還滿清楚XD

          1. W-8BEN: 請和護照上的英文姓名保持一致
          2. 電子交易服務合約: 請以中文正楷填寫

        45. Unknown 27 9 月 2018 回覆

          嗨，喬王您好
          已寄信給您，再請你提供推薦信囉，感謝～

        46. 喬王 28 9 月 2018 回覆

          好的~ 已收到您的來信~

          也已寄推薦信給您了，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        47. Unknown 4 10 月 2018 回覆

          你好
          以寄信給你，再麻煩你提供推薦信，
          感謝

        48. 喬王 5 10 月 2018 回覆

          Mark您好

          已收到您的來信，也已寄推薦信給您了，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        49. LAI 11 10 月 2018 回覆

          你好，上Firstrade官網查看，好像只剩推薦者優惠，被推薦者優惠沒了?

        50. 喬王 12 10 月 2018 回覆

          針對此問題，已問過FT客服。

          免手續費已經變成全面性，所以這方面優惠不會再特別寫；存入$25,000或以上的100~300美元現金回饋，需要自行寫信向客服申請；至於存入$2,000或以上者，雖然FT官方沒有特別額外提供優惠，但我會將拿到的推薦金分享一部份給被推薦者，有興趣的話可再來信詢問。

          謝謝!

        51. Unknown 28 10 月 2018 回覆

          請問，我剛開申請完帳戶才看到有推薦信的活動，這樣還來的及跟您要嗎？
          然後如果往後我想推薦給我朋友，請問推薦信要去那邊發給他們呢？

        52. 喬王 29 10 月 2018 回覆

          如果已經申請過帳戶，就無法再透過推薦信重新申請了，不好意思。
          登入後，首頁右方有個"推薦活動: 邀請親友開戶，享$50"，點入後就能看到了~

        53. unknown 16 11 月 2018 回覆

          你好，想索取開戶推薦信，已寄信給您，再麻煩您了，感謝

        54. 喬王 16 11 月 2018 回覆

          桂名好

          已收到您的來信，並寄給您了，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        55. Unknown 2 12 月 2018 回覆

          您好，想索取開戶推薦信，已寄信給您，謝謝

        56. 喬王 5 12 月 2018 回覆

          您好，

          您應該是Kai-Cheng吧?

          已收到您的來信，並寄給您了，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        57. Ina 8 12 月 2018 回覆

          你好，想索取開戶推薦信，已寄信給您，再麻煩您了，感謝

        58. chichanchou 19 12 月 2018 回覆

          您好，想索取開戶推薦信，已寄信給您，謝謝

        59. 喬王 22 12 月 2018 回覆

          嗨~ 李玫~

          提醒一下，上次已經寄信給你，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        60. 喬王 22 12 月 2018 回覆

          已收到您的來信，並寄給您了，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        61. paul 24 12 月 2018 回覆

          喬王您好
          已寄信給您，再請您回覆信內問題並提供推薦信囉，感謝～

        62. Delia Wang 25 12 月 2018 回覆

          您好, 想索取開戶推薦信,並寄信給您了,謝謝

        63. 喬王 26 12 月 2018 回覆

          Paul您好

          已收到您的來信，並寄給您了，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        64. 喬王 26 12 月 2018 回覆

          Delia您好

          已收到您的來信，並寄給您了，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        65. Unknown 17 2 月 2019 回覆

          喬王你好，我太晚看到你的文章，請問現在第一證券還有推薦信的優惠嗎？

        66. 喬王 27 2 月 2019 回覆

          您好，

          抱歉最近比較忙，現在才回覆。

          這幾天再次詢問了FT的客服，今年FT已經取消被推薦者的優惠了，但還是有匯費補貼的活動可供你參考。

          https://www.firstrade.com/content/zh-tw/promos/wirefeerebate/

          另外，如果透過我的推薦信開戶下單，你可以再另外得到海外ETF課程的電子講義檔。

          以上供你參考，如果需要推薦信，請再來信通知~:)

        67. english4u93 15 3 月 2019 回覆

          喬王您好：想索取開戶推薦信，並寄信給您了，謝謝。

        68. 喬王 17 3 月 2019 回覆

          您好

          已寄出，請再確認是否收到囉!

        69. F.CH. 17 3 月 2019 回覆

          您好,
          想索取開戶推薦信，並寄信給您了，謝謝。

        70. 喬王 18 3 月 2019 回覆

          F.CH您好

          已收到您的來信，並寄給您了，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        71. Unknown 8 4 月 2019 回覆

          您好,想索取開戶推薦信,已寄信,感謝:)

        72. 喬王 11 4 月 2019 回覆

          您是YU-WEN，對吧?

          已收到您的來信，並寄給您了，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        73. Unknown 14 4 月 2019 回覆

          Hi, 喬王您好！ 已寄信給您，再請你提供推薦信囉，感謝～

        74. 喬王 20 4 月 2019 回覆

          您是永丞，對吧?

          已收到您的來信，並寄給您了，記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        75. Anna Wang 13 5 月 2019 回覆

          喬王好，感謝你用心整理，讓美股小白也能按圖索驥造表操課!!希望可以索取推薦信!感謝

        76. 喬王 13 5 月 2019 回覆

          Anna你好!

          非常謝謝你的用心回饋，已經收到您的來信並寄給您了，請記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

          預祝 投資順利~~^^

        77. ray 12 6 月 2019 回覆

          喬王您好，謝謝您整理的資料。我想跟您索取推薦信！
          謝謝您^^

        78. 喬王 16 6 月 2019 回覆

          Ray,

          不客氣!請記得填寫一下Google表單(護照姓名及開戶email必填)：https://forms.gle/BGSKC9MXKvDmjDTs9。

          稍後會寄推薦信給您~

        79. Moses 16 6 月 2019 回覆

          你好 我有私信給你
          想索取推薦信，感謝

        80. 喬王 20 6 月 2019 回覆

          Moses您好

          已收到您的來信，並且回復給您囉!

        81. Unknown 27 6 月 2019 回覆

          喬王您好!
          我有寄電郵給您,想索取推薦信,再麻煩查收.
          感謝!

        82. 喬王 1 7 月 2019 回覆

          已收到您的來信，並回覆給您囉!

        83. Unknown 24 7 月 2019 回覆

          喬王你好! 有寄email囉~再麻煩確認3Q

        84. 喬王 28 7 月 2019 回覆

          已收到您的來信，並回覆給您囉!

        86. ILUN 15 8 月 2019 回覆

          喬王您好！已寄信給您，煩請你提供推薦信囉，感謝～

        87. 喬王 16 8 月 2019 回覆

          已收到您的來信，並寄推薦信給您囉!

        88. 喬王 16 8 月 2019 回覆

          已收到您的來信，並寄推薦信給您~
          請記得在有效期間內完成開戶與下單囉!

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