【富邦複委託】定期定額投資美股,不再擔心低收手續費限制

【富邦複委託】定期定額投資美股,不再擔心低收手續費限制

富邦定期定額投資一覽表

富邦證券的複委託,也開放定期定額投資了?

這真的是天大的好消息!

在說明完整的富邦定期定額方案之前,喬王先幫你整理出一覽表,方便你快速瞭解這功能。

看完之後,請記得往下滑,會有更多的功能說明和介紹唷!

客戶身分僅限本國自然人申購,不開放外籍或雙重國籍。
扣款日期每月8/18/28,遇假日順延一個工作日,可天天贖回賣出。
扣款帳戶目前只開放給扣款銀行為北富銀的客戶。
扣款幣別第一階段僅開放「原幣」扣款。
手續費買進:0.20%,無低收手續費,算是市場上非常優惠的方案。
賣出:比照原複委託手續費率收取。
最低投資金額最低只要100美元就能投資,並且以10美元為級距。
整股轉撥服務投資人可將累計的整股庫存轉入一般複委託庫存,投資人在操作及配置上更為靈活。
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單筆投資的缺點是什麼

透過複委託投資海外股票/海外ETF,以前只能使用「單筆投資」,所以難免會遇到以下2大問題:

1. 買入時機很難掌握

投資必須克服人性,但如果欠缺投資紀律,大跌時不敢進場,上漲時又容易追高,所以透過單筆投資,很難掌握買入時機。

2. 資金少導致成本高

小資族每月拿到收入後,扣除生活開銷後,能夠投資的錢其實不多,但又有「低收手續費限制」,小額投資反而造成手續費率偏高,比較不划算。

舉例:假設複委託手續費率0.2%,低收手續費限制是20美元,如果只投資100美金,還是必須繳交低收手續費20美元,等於手續費率高達20%!

好消息是…今年3月開始,富邦複委託也可以定期定額投資囉!

為什麼要定期定額投資美股

那麼,定期定額投資究竟有什麼好處呢?我認為主要有以下4點:

#省時、省力、自動化

有些投資人會花很多時間和精力研究進場時機,但往往猜不準。

透過定期定額功能,只要事先設定好扣款金額與時間,時間一到系統就會自動執行,可以省下大量的時間與精力,專注在其他更有價值的事物上。

#維持投資紀律,避免買在高點

投資,大家都想買到最低點,但因為人性的「貪婪與恐懼」,實際下單時,常常容易「買高賣低」。

所以,雖然定期定額「無法幫你買在最低點」,但是可以「幫你買在平均成本」,這樣不只能避免買在最高點,也可以幫你保持投資紀律!

#適合小額投資人

複委託的單筆投資會有低收手續費限制,如果你的手頭資金不多,即使爭取到很低的手續費率,但實際支付的手續費率反而會很高!

但是複委託的定期定額功能,通常都會「降低」或「取消」低收手續費門檻,就算你只能投資很少金額,仍然可以透過定期定額累積資金,所以非常適合小資族!

舉例:富邦複委託的定期定額,就是直接取消低收手續費門檻,即使投資每月只能投資100美元,也不用擔心因為低收手續費而被迫支付高額的手續費。

#小額也能擁有高價股

如果想買績優的高價股,單筆投資必須付出很高的成本。

但是定期定額功能,可以採用「零碎股」方式買進績優高價股,擁有的股數最小可到「小數點後5位」!

舉例:Google的母公司Alphabet(代號GOOGL)在2022年第一個交易日(2022/1/3)的股價是2899.83美元,1股將近台幣10萬元!這麼高額的投資門檻,讓很多人不敢入手,但是透過定期定額,即使是100美元也能成為Google母公司的股東!

以上這4點,都是單筆投資無法做到的事情,也是海外券商欠缺的優勢。

富邦美股定期定額投資規則

挖賽!聽起來定期定額真的是好選擇呢!

那麼,如果想要透過富邦複委託定期定額投資美股,有什麼規則要注意呢?

接下來,喬王將會透過不同面向,一一說明富邦複委託定期定額投資的規則:

#客戶身分

僅限本國自然人申購,不開放外籍或雙重國籍。

#扣款日期

每月8/18/28,遇假日順延一個工作日,可天天贖回賣出。

#扣款帳戶

目前只開放給扣款銀行為北富銀的客戶。

#扣款幣別

第一階段僅開放「原幣」扣款。

:據說台幣扣款近幾個月會上線,詳細時間將以富邦官網為準。

#交易手續費

● 買進:0.20%無低收手續費,算是市場上非常優惠的方案。

● 賣出:比照原複委託手續費率收取。

#最低投資金額

最低只要100美元就能投資,並且以10美元為級距。

#整股轉撥服務

投資人可將累計的整股庫存轉入一般複委託庫存,投資人在操作及配置上更為靈活。

📢補充說明:由於定期定額平台無法以限價單賣出,富邦證券提供整股轉撥服務,讓投資人可以把碎股累積至整股,再轉入一般複委託庫存以限價單賣出。增加投資人在操作及配置上的靈活性,目前只有少數國內券商提供此服務。

富邦證券A證券B證券C證券
手續費0.20%0.30%0.30%0.20%
低收手續費
最低申購門檻100美元100美元100美元100美元
整股轉撥服務一次20美元/標的不提供轉撥服務一次20美元/標的無轉股服務

富邦美股定期定額有哪些可買的標的

富邦定期定額的美股標的,總共多達80檔可供選擇,包含40檔精選趨勢ETF,以及40檔S&P500指數績優個股,列舉如下:

補充說明:圖片中的紅色文字代表2022/05新上架標的。

#ETF

  • 總體市場:VT、VTI、SPY、VOO等
  • 債券:BND、IEF、TLT等
  • 科技:QQQ、IYW等
  • REITs:VNQ
富邦證券美股複委託定期定額ETF
富邦證券美股複委託定期定額ETF
圖片來源:富邦證券
紅色文字代表2022/05新上架標的

#個股類

  • 科技:Apple蘋果(APPL)、AMD超微(AMD)、Tesla特斯拉(TSLA)等
  • 網路:Adobe(ADBE)、字母控股Alphabet(GOOGL)、Microsoft微軟(MSFT)等
  • 消費:星巴克(SBUX)、麥當勞(MCD)、好市多(COST)、Netflix(NKE)、Visa(V)等
  • 金融:JP Morgan (JPM)、波克夏海瑟威(BRK.B)等
富邦證券美股複委託定期定額個股
圖片來源:富邦證券
紅色文字代表2022/05新上架標的

註:以上皆為舉例,實際情況可能有所變動,詳情請以官網為準。

定期定額扣款禮&抽獎活動

看完富邦證券新推出的定期定額功能後,你有沒有覺得很心動呢?

如果你是「第一次定期定額買台股/美股」的新客戶,只要在今年3/1~8/31首次約定台股或美股定期定額並扣款成功,就能獲得首次扣款禮。

不僅如此,若每月定期定額扣款,還能每月參加抽獎,累積扣款到一定金額,甚至還能加碼抽獎iPhone 13 Pro Max(256GB)!

這麼多的好禮,你覺得還不夠嗎?

沒問題!你只要3/31之前完成扣款,還可參加早鳥再加碼的活動唷!

活動參加資格定期定額扣款好禮 (3/1~8/31扣款客戶獨享)早鳥再加碼
(2/25~3/31扣款客戶獨享)
首次扣款禮首次定期定額買進台股或美股標的扣款成功之客戶LINE POINTS 50點,限量5,000名
(若已領取早鳥加碼100點LINE POINTS,則不適用)
LINE POINTS 100點, 限量5,000名
(名額與原獎勵分開)
定期定額扣款 月月抽禮當月定期定額買進台股或美股標的扣款成功之客戶iPad (256GB,Wi-Fi),12台 (每月2名)富邦勇士籃球票及周邊組,共6組
(每組含A排球票2張及球帽2頂,價值NT$4,000)
累積扣款 滿額加碼抽禮以台幣定期定額買進台股或美股標的累積扣款滿9,000元,或以美元扣款定期定額買進美股標的滿300美元,且於2022年9月仍有約定扣款之客戶。

符合上述條件即可獲得抽獎機會1次,抽獎機會依累積扣款金額累加。
iPhone 13 Pro Max(256GB),6台加碼期間累積扣款達前述指定條件,即可享有3倍抽獎機會

註:以上活動相關辦法及限制請參考富邦證券定期定額活動網頁

富邦複委託定期定額操作步驟

富邦複委託定期定額立即開戶

開戶之後,就可以透過下方步驟進行定期定額的買賣囉!

#申購流程

Step 1. 登入證券帳號

輸入「身分證字號、密碼、驗證碼」後再按下「登入」。

富邦證券定期定額申購

Step 2. 申請憑證簽署

進入WebCA憑證小幫手頁面,輸入「身分證字號、使用者密碼」,並驗證通過。

接下來申請憑證,輸入「憑證保護密碼」、並確認「憑證保護密碼」與「使用者生日」,閱讀並同意憑證作業條款。

富邦證券定期定額申購

Step 3. 選擇投資標的

點選「前往簽署」,閱讀並同意「買賣外國有價證券風險預告書」及「交易申請書條款」。

接下來,按照指示到原留信箱收信點選「完成簽署」,並顯示「簽署成功」。

富邦證券定期定額申購

點選「客戶中心→立即申購」後,選擇想要的投資標的,或者輸入股票代碼/名稱,選擇「每月申購日」 ,並確認「預計扣款時間」。

輸入想要定期定額的扣款金額,點選下一步。

富邦證券定期定額申購

Step 4. 查看委託狀態

完成之後,可到委託清單查詢委託的狀態。

富邦證券定期定額申購

#賣出流程

Step 1. 登入證券帳號

點選「登入」,並輸入「身分證字號、密碼、驗證碼」,送出後即可直接登入。

富邦證券定期定額賣出

Step 2. 賣出庫存標的

先點選【客戶中心→投資績效→未實現損益】,再選取想要賣出的股票,並點選「賣出」。

輸入股數後,點選下一步。

富邦證券定期定額賣出

Step 3. 查看委託狀態

完成下單後,可到委託清單查詢委託的狀態。

富邦證券定期定額賣出

富邦複委託定期定額心得與總結

透過富邦證券定期定額購買美股,手續費只需要0.20%,而且沒有低收手續費最低投資門檻只要100美元,算是市場上非常優惠的方案。

今年3/1~8/31有定期定額抽獎活動,新戶首次扣款就有LINE Point點數,若達到特定條件,還能抽iPad、iPhone等多項好禮!不只如此,只要3/31前扣款成功,還能額外享有「早鳥再加碼」的抽獎好禮唷!

如果你想要投資海外股票/ETF,但是手頭資金不多,或者想要定期加碼股市,保持投資紀律,不妨使用富邦複委託的定期定額新功能囉!

富邦複委託定期定額立即開戶
富邦證券定期定額申購

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喬王

喬王,台大經濟系/台科大科管所畢業,原本是銀行儲備幹部及總行PM,為了追求理想生活,大膽放棄了年薪百萬的工作,成為一名自由工作者。 目前同時經營部落格、Podcast、房地產及線上課程,專門幫助小資上班族達成人生三件事:理財 x 買房 x 斜槓。 目前在Hahow好學校開設6門線上課程(含輔導其他講師),也曾受邀到富邦銀行、台北大學、臺北市立大學、台北市立教育大學、台灣科技大學、龍華科技大學、台灣西門子、三商美邦、天地人文創等機構演講,累積學員至少3000位以上。

This Post Has 2 Comments

  1. 林志鴻

    喬大:
    您在網上說「富邦複委託美股」,
    好處是可以自動退稅。

    請問富邦「自動退稅」這項服務:
    1、須要提出申請嗎?
    2、還是不須申請,「自動會退稅」?

    2021富邦證券複委託 自動退稅明細總整理
    https://mrjoewang.com/fubon-withholding-tax-refund/

    1. 喬王

      不需要申請,證券公司就會自動幫你處理囉~

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