美股新手看過來!海外券商總整理,看完立馬選對適合自己的券商!

「喬王,快來救救我!海外券商這麼多,到底要怎麼選擇啊!」

如果你是美股新手,而且有這項煩惱,那麼這篇絕對是專門為你寫的文章!

老實說,喬王第一次投資美股時,也查了很多海外券商資訊,搞得頭昏腦脹又人仰馬翻。

為了不讓大家重蹈覆轍,喬王決定不藏私地把辛苦查到的資訊公開,希望大家看完後能更了解各家海外券商的優劣勢,進而找到適合自己的海外券商。

海外券商比較表

首先,先拿出本人最有誠意的總整理讓大家快速比較,有興趣瞭解特定券商資訊的朋友,可再繼續往下看。

除了盈透以外,其他家券商融資利率資訊不容易查找,且容易變動,故其他券商融資利率皆參考網友整理資訊,有融資需求者請自行到官網查詢)

eToro
(e投睿)
Firstrade
(第一證券)
TD Ameritrade
(德美利)
IB
(盈透)
Charles Schwab
(嘉信理財)
成立時間 2007 1985 1971 1977 1971
介面 中文 中文 中文 中文 中文
開戶門檻 USD$0 USD$0 USD$0 USD$10,000 USD25,000
申購費 多數免費 多數免費 多數免費 USD$0.005/股
每次最低USD$1
每月低消USD$10
多數免費
商品種類 股票/ETF/ETD/債券/選擇權/期貨/共同基金等 股票/ETF/ETD/債券/選擇權/期貨/共同基金等 股票/債券/選擇權/期貨/共同基金等 股票/債券/選擇權/期貨等 股票/債券/選擇權/共同基金等
入金 信用卡/paypal/電匯 電匯 電匯 電匯 電匯
出金 信用卡/paypal/電匯 電匯/Visa金融卡 電匯 電匯 Visa金融卡
(全球免費)
出金門檻 USD$5
最低額度USD$30
USD$35 USD$25 每個月第1次免費
之後收取每筆USD$10
USD$25
貸款利率 3%上下 5%起 7.5~9.5% 0.75~1.6% 6.8~8.6%
監管單位 1.賽普勒斯證券交易委員會(CySEC)
2.澳洲證券投資委員會(ASIC)
3.金融市場行爲監管局(FCA)
1.SIPC成員
2.金融業監管局(FINRA)
1.SIPC成員
2.金融業監管局(FINRA)
1.金融業監管局(FINRA)
2.SIPC成員
3.澳大利亞證券投資委員會(ASIC)
4.經金融市場行為監管局(FCA)
SIPC成員
適合者 美股新手
想省匯費者
多元出/入金者
美股新手
需隨時提款者
美股新手 需頻繁交易或融資者 需隨時提款及資金調度者

整理者:喬王 (詳情以官網為準)

No 1. 第一證券(Firstrade;FT):適合美股新手或需隨時提款者

官網連結https://www.firstrade.com/content/zh-cn/welcome
開戶門檻:無

特色一:無最低存款限制

與TD Ameritrade一樣無最低存款要求,也無帳戶管理費限制,小資族也可開戶。

特色二:交易零手續費

2018/08/23 Firstrade率先推出了0手續費優惠,可省下許多交易成本。

特色三:跨國提款卡

與嘉信理財一樣有跨國提款卡,不用擔心領錢的問題。

補充說明:
需注意必須升級為現金管理帳戶,最低存款要求為$25,000美元,且美國境外提款手續費高達3%,有興趣者請見現金管理帳戶說明,對跨國提款卡提領現鈔細節有興趣的朋友,可參考綠角的文章

關於退稅議題,五家美國券商使用經驗總檢討的作者有分享相關經驗:
Firstrade會主動退還資本返還(Return of Capital, ROC)短期資本利得(Short-Term Capital Gain) 的預扣稅

延伸閱讀美國券商第一證券(Firstrade)開戶流程完整教學懶人包

No 2. 投睿(eToro):適合想要省匯費/手續費的美股新手

官網連結: https://etoro.tw/37DLUgh
開戶門檻:無

特色一:簡單操作、直覺好上手

eToro的使用介面相當簡單,可說是所有海外券商中,最能直覺操作的平台。

特色二:可使用信用卡/paypal入金

海外券商都需要電匯才能存入資金,所以會有匯款成本,以及時間差;但是eToro打破了規則,使用信用卡/Paypal也能入金,所以幾乎沒有時間差。

如果你懂得搭配海外刷卡現金回饋較高的信用卡(只要高於海外刷卡手續費1.5%即可,譬如匯豐現金回饋御璽卡2.22%回饋台新銀行FlyGo卡2.8%現金回饋等),你甚至還能多賺到手續費回饋!

特色三:可使用跟單系統

eToro獨特的跟單系統,讓投資者可自動跟隨其他投資者的任何投資行為。

特色四:交易0手續費

申購時不收取固定手續費(佣金)(交易成本主要來自於買賣價差),對於長期投資者來說相對有利。

立即開戶

No. 3 德美利證券TD Ameritrade;TD):適合美股新手及ETF投資者

官網連結https://www.tdameritrade.com/zh_TW/home.page
開戶門檻:無

特色一:無最低存款限制

與Firstrade一樣無最低存款要求,也無帳戶管理費限制,小資族也可開戶。

特色二:交易零手續費

2019/10/1嘉信券商宣布交易零手續費之後,TD沒多久也宣布更進,成為繼第一證券、嘉信證券之後,第三家宣布零手續費的海外券商。

特色三:完整的自動退稅項目

從foxbrush的文章五家美國券商使用經驗總檢討可知:TD的資本返還(Return of Capital, ROC)、利息收入(Qualified Interest Income, QII)、短期資本利得(Short-Term Capital Gain) 等配息收入的預扣稅都會自動退還。

No 4. 盈透證券(Interactive Brokers;IB):適合短線交易或融資需求者

官網連結https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/home.php
開戶門檻:$10,000美元

特色一:比其他券商更低的融資利率

融資利率:1.72~2.92%(美元為例)(PS: 金額越大,利率越低,最新資訊請見官網利息介紹

特色二:手續費以每股計算且每月有低消

交易手續費每股$0.005美元,每次最低$1美元,每月最低$10美元,適合短線交易者。

No 5. 嘉信理財(Charles Schwab;CS):適合需隨時提款及資金調度者

官網連結http://www.schwab.com.hk/public/hk/us-investing
開戶門檻:$25,000美元

特色一:免費提領的跨國提款卡

嘉信理財號稱是「最方便且便宜提款的海外券商」,所以很多投資者不管在哪個券商開戶,都會再搭配嘉信理財帳戶使用(通常會將帳號相互連結),方便未來可以透過提款卡免費領出現金。

註:手續費採後退,每日提款上限$1000,每次提款上限$500,每日交易次數5次

特色二:交易零手續費

2019/10/01晚間嘉信投下了交易零手續費的震撼彈,宣佈10/7起 美股、ETF 等金融商品的交易手續費用,由 USD$4.95 降至USD$0元, 成為繼第一證券之後,第二家宣布零手續費的海外券商。(2019/10/13更新)

特色三:零股交易5美元

2020/05/05嘉信宣佈只需花 5 美元 (約台幣 152 元) 就可以買入S&P 500 成分股的企業。

延伸閱讀

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喬王

喬王,台大經濟系/台科大科管所畢業,原本是銀行儲備幹部及總行PM,為了追求理想生活,大膽放棄了年薪百萬的工作,成為一名自由工作者。 目前同時經營部落格、Podcast、房地產及線上課程,專門幫助小資上班族達成人生三件事:理財 x 買房 x 斜槓。 目前在Hahow好學校開設6門線上課程(含輔導其他講師),也曾受邀到富邦銀行、台北大學、臺北市立大學、台北市立教育大學、台灣科技大學、龍華科技大學、台灣西門子、三商美邦、天地人文創等機構演講,累積學員至少3000位以上。

This Post Has 38 Comments

  1. Unknown

    您好!想請教您上述說到的金額除了交易手續費是以美元計價外,開戶門檻是ㄧ以台幣計價嗎?謝謝您的回覆。

  2. 喬王

    烟村您好

    這裡談論的金額,全部都是以美元計價唷!
    稍後我再補充註記一下,謝謝提問~:)

  3. Ethan Tseng

    請問我想要FIRSTRADE的推薦信,在哪邊聯絡您,謝謝

  4. 喬王

    請將您的護照英文姓名及開戶使用的email,寄到我的信箱:plusone001@gmail.com
    原則上我會24小時內回覆您,若未收到回信,請再留言或來信確認一下,謝謝!

  5. Ethan Tseng

    再請教一下,您推薦我,我也獲得優惠,不知優惠內容是? 另外,我問了客服,firstrade海外帳戶,無法使用ACH,不知您都如何解決這問題? 謝謝

  6. 喬王

    Hi Ethan,

    具體的優惠內容與資格如下:
    @開戶後30天內存入$2,000或以上金額,可獲得500次免傭金交易優惠。
    @開戶後30天內存入$25,000或以上金額,可獲得$100現金回饋 + 500次免傭金交易。
    @開戶後30天內存入$50,000或以上金額,可獲得$200現金回饋 + 500次免傭金交易。
    @開戶後30天內存入$100,000或以上金額,可獲得$300現金回饋 + 500次免傭金交易。

    但請注意,優惠期限只到2018/4/17(現在其實剛好是個尷尬的時間點),超過優惠期限後要再看FT是否會再推其他優惠。

    另外,Firstrade的ACH服務聲明中確實有提到:"限美國境內居民使用,並且所連接的銀行帳戶必須是美國境內銀行",所以無法使用ACH服務。

    如果想將銀行資金轉至Firstrade,又想要省下費用的話,目前可供參考的方法如下:
    Firstrade單次通過銀行匯入$25,000以上金額,會補貼匯款時的手續費,每次$25為上限。另外,如果是銀行VIP客戶,也有匯款的手續費減免。

  7. 喬王

    Hi Ethan,

    已經收到你的來信,並且寄邀請信給你了,請再確認一下是否收到邀請信唷~

  8. 喬王

    BTW, 剛才看了Firstrade網頁,新戶優惠活動截止日已延長至2018/5/31~

  9. Unknown

    喬王您好

    謝謝您分享美國券商的資訊。
    我計劃 5 月初將在 FIRSTRADE 開戶並開始投資美股,希望能向您索取邀請信。
    綠角先生曾在網誌中提及,邀請信發出後受邀人應在 180 天內開戶,
    由於我會在 5 月初開戶,我想我應是符合條件的。

    再麻煩您了,謝謝。

  10. 喬王

    嗨~ 翊嘉~

    已私訊並寄出邀請信給你囉!

  11. Unknown

    喬王您好

    正准备更换券商,看到您这么详细的介绍,受益匪浅。
    打算下一步着手开立IB账户。
    请问IB有邀请信吗?并且有些什么优惠呢?

    谢谢您的回信。

  12. 喬王

    嗨~ 清水静一~

    謝謝你的回饋,很高興對你有幫助。因為我目前沒有使用IB,只有開FT的帳戶,所以能夠給你的協助可能不多。
    稍微查了一下IB官網,似乎沒看到"邀請信機制"及"特殊優惠方案",可能要請你再確認一下唷! 謝謝!

  13. Justin Chen

    Joe Wang 請教您目前台灣複委託券商,大昌除外不知哪裡低消少於20鎂的券商?是否方便推薦~謝謝

  14. 喬王

    曾聽過永豐可談到18~20美元,但我沒有認識的永豐營業員,所以低銷少於20美元的券商,目前我也只認識大昌…

  15. Unknown

    請問:
    第一證券(Firstrade)2018/08/23已改為0元手續費? 是永久性0元手續費?

    ~謝謝

  16. 喬王

    是的,目前已改為常態性的免手續費。

    如需開戶,可參考這篇懶人包教學:https://joehashappiness.blogspot.com/2018/04/firstrade.html

  17. Neil

    我想請問退稅問題,要如何讓國稅局退稅到第一證卷帳戶,需要辦跨國提款卡才可以嗎?

  18. 喬王

    退稅需要走報稅流程,而跨國提款卡是提款的工具,與退稅沒有相關。

    喬王目前還沒有透過Firstrade申請退稅,所以無法和你分享這方面的資訊,但網路上有不少前輩分享,可自行查詢與參考。

    分享HC大的美國券商報稅整理如下,很詳細但其實也很複雜:
    http://hclovenote.blogspot.com/2016/03/2016-03-26.html

  19. Amor

    喬王您好 我想快速開戶 請問現在還有這些優惠嗎如何處理 Thank you !
    @開戶後30天內存入$2,000或以上金額,可獲得500次免傭金交易優惠。
    @開戶後30天內存入$25,000或以上金額,可獲得$100現金回饋 + 500次免傭金交易。
    @開戶後30天內存入$50,000或以上金額,可獲得$200現金回饋 + 500次免傭

  20. 喬王

    已經收到你的私訊,並寄推薦信給您了,請確認是否有收到。

    Firstrade目前已開放不限次數的免傭金交易,其他現金回饋優惠則照舊唷!

  21. Myraaa

    喬王您好:

    感謝您無私分享!我預計於2月在Firstrade開戶,希望能向您索取開戶的推薦信。

  22. Vasyl

    喬王您好:

    謝謝您的分享!希望能向您索取Firstrade開戶的推薦信

  23. 喬王

    Myraaa~

    不客氣! 已經收到你的私訊,並寄推薦信給你了,請務必確認是否有收到唷~
    開戶下單過程中,若有遇到問題,歡迎再隨時發問~:)

  24. 喬王

    Vasyl好

    不客氣,請來信至plusone001@gmail.com,並告知您的護照英文姓名及開戶用email,謝謝!

  25. Unknown

    請問,那幾家有股利再投資的設定,需要手續費嗎?

  26. 喬王

    林仕您好

    不好意思現在才看到這篇留言。

    海外券商通常都有股利再投資計畫(DRIP),目前得知FT/TD/嘉信都是免費,但IB需手續費,以上供你參考。

  27. Unknown

    請問
    TD Ameritrade出金收手續費的嗎?
    另外指正一下
    第一証券詳解那里出金應是50美元不是20美元😉

  28. 喬王

    目前聽到的是匯回會收10美元的匯款手續費。

    不好意思,請問你在文章哪邊看到20美元? 這篇文章及開戶教學文章中,其實都沒有提到第一證券的出金手續費耶…^^a

  29. LEE

    喬王您好早安

    謝謝您的分享,FT/TD選擇障礙終於有果,希望能向您索取FT的開戶推薦信,感謝您:)

  30. David190912

    我反而是打算從FT跳到TD,FT最近的駭客更改email事件實在太誇張了

  31. 喬王

    請問已經寄信給我了嗎? 因為FT的推薦活動只到9月底,如果還沒寄信給我,可能速度要加快,不然應該來不及…

    email: plusone001@gmail.com

  32. 喬王

    David: 這次事件確實有點誇張…

  33. David190912

    現在TD Ameritrade自10/03起、嘉信理財10/07起都全面免手續費了
    完全可以從FT撤掉了,沒有其他優勢了XD

  34. 喬王

    哈。。。真的是愈來愈競爭了!

  35. Rex Chang

    FT還是有點優勢啦,每次匯款過去,10000USD以上就可以回饋25USD
    只是不知道會持續到什麼時候

  36. 喬王

    是啊~ 目前除了免手續費優勢,還有匯費補貼的優勢,如果匯回手續費能少一點會更好~

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