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研究個股就能打敗大盤？ 投資世界裡的迷思
你有沒有聽過一種說法：「想要在股市中獲取超額報酬，深入研究個股是必經之路。」
這些人的觀點是，當我們分析公司股票，就能更了解公司的營運狀況、產業趨勢，進而做出精準的投資決策。
不可否認，研究個股確實能讓我們累積深厚的公司與產業知識。
然而，知識的累積與投資績效的提升，兩者之間並非必然正相關。
延伸閱讀：指數化投資是什麼？被動投資 vs 主動投資，兩者差異在哪？有何優缺點？
天道不酬勤？投資世界裡的反直覺現象
在投資市場上，我們常常會發現一個有趣的現象：
投入大量時間研究個股的投資人，績效往往不如那些採取被動投資策略的投資人。
這似乎與我們直覺的認知有些違背…
我們總以為，愈努力、愈用功，就愈能獲得豐碩的成果。
然而，投資的世界往往充滿反差，出現「天道不酬勤」的情況。
那些日夜盯盤、深研個股的投資人，績效卻可能不如那些看似「懶惰」，將資金分散於整體市場的指數化投資者。這似乎有違常理，卻是市場屢見不鮮的現象。
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主動投資長期輸給被動投資的原因
為什麼會有這些現象呢？主要的原因如下：
主動投資的局限性
- 資訊不對稱： 即使研究再深入，也很難完全掌握公司內部的真實情況。
- 市場情緒： 市場情緒往往會影響股價的短期波動，即使基本面良好的公司，股價也可能因市場因素而下跌。
- 機會成本： 過度關注個股，可能錯失市場整體的上漲趨勢。
被動投資(指數化投資)的優勢
- 分散風險： 將資金分散投資於眾多標的，降低單一股票波動對投資組合的影響。
- 長期績效： 長期來看，指數型基金的績效往往能擊敗大多數主動型基金。
- 成本效益： 管理費用較低，更適合長期投資。
結論
雖然研究個股有助於我們更深入了解公司與產業，但並非獲取超額報酬的唯一途徑。
指數化投資這種看似簡單的策略，卻能透過分散風險、降低成本等方式，為投資人帶來長期穩定的收益。
投資是一場長期的賽跑，而非短期的衝刺。
找到適合自己的投資策略，並堅持長期投資，才是財富增長的關鍵。
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