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喬王的投資理財筆記

15 hours ago

【主動投資打敗大盤容易嗎？】我們常在網路上聽到許多投資者，聲稱自己在短期內就創造出驚人的報酬，要透過主動投資來打敗大盤聽起來一點都不難。但真實情況真的是這樣嗎？如果時間拉長到15年、20年以上，主動投資真的能夠持續創造這麼好的報酬嗎？接下來，就讓我們用客觀的統計數據，了解一般投資人 & 專業基金經理人的績效各是如何吧！▌一般投資人的績效，遠低於被動投資根據 JP Morgan 的研究資料(上圖)顯示：2001 ~ 2022年這段期間，一般投資人平均的報酬率只有2.9%，略勝於通膨2.1%。但整體市場是7.5%，股債配置 6 : 4 或 4 : 6 的被動投資者不需花太多心力，就能獲得5.9% ~ 6.4%的報酬率，比一般投資人多3 ~ 3.5%。▌基金經理人的績效，多數低於被動投資有些人看到上面的現象後，會覺得不服氣，認為這是因為一般投資人沒有認真做功課，甚至是亂做交易，所以績效才會落後於整體市場。真的是這樣嗎？那...擁有豐富金錢、人力、資源的基金經理人，操盤績效想必就會勝過整體市場，對吧？根據標普道瓊斯指數(SPIVA)機構的研究(下圖)顯示，大約85%以上的大型股基金經理人的操盤績效，在3年、5年、10年、15年都無法勝過整體市場。就算是其他基金類別，當時間拉長到3年以上後，其實也可以很明顯地看出，大約有8~9成以上是輸給整體市場。▌總結不是說主動投資的績效一定比整體市場差，而是整體市場就是所有投資人的平均值，而市場上就是存在80/20法則，甚至是10/90法則。當每個人都認為自己能勝過整體市場，甚至績效比巴菲特厲害，那麼誰要負責墊後於平均值之下呢？大家可能都覺得不會是自己，而是別人，但市場上其實有80~90%投資人的績效低於平均值，負責幫忙拉低10~20%投資人的績效，才會得到整體市場的平均值 (這裡的數字是方便比喻用，不一定是真實數字)。當然，我不否認真的存在一些厲害的主動投資者，可以長期都贏過整體市場，但既然專業經理人都存在80/20法則，對於大部分的一般投資人來說，選擇被動投資會是「簡單」、「可複製」、「可持續」又能「提高勝率」的投資策略。
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「喬王」於〈美股複委託券商推薦誰？複委託的這幾點，其實大勝海外券商！(2023.01.18更新)〉發佈留言2023-01-25
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